HC愛筆記財經: 重視隱私保護資產，如何投資全球防駭資安概念股 (2020-12-05 更新)

免責聲明：本文只提供研究成果，僅供讀者學習參考，不構成買賣建議，投資有賺有賠，請讀者獨立思考後再做投資，盈虧自行負責。

網路資安議題

隨著 3C 產品以及網路成為我們每天生活的必備品，網路資訊安全的重要性也與日俱增。我們日常生活中，常遇到哪些資安問題呢？像是帳號被盜用、信用卡被盜刷、個資外洩、手機照片外流、網頁綁架、電腦中病毒、勒索軟體等等。而重視網路資訊安全，則是在確保我們個人資料及隱私安全無虞，以及保障資產的安全。

網路資安不僅是對個人用戶非常重要，而對大企業或是各國政府來說更要小心防範。2019年7月美國「第一資本」銀行(英文名：Capital One)，1億用戶資料外洩，此案是史上最大規模的金融資安事件之一，估計讓該公司損失至少1億5000萬美元。又或者2020年5月蔡英文總統就職前夕，總統府驚傳電腦遭駭客入侵。部分媒體接連收到匿名信件，其中包含總統蔡英文與行政院院長蘇貞昌密會資訊，以及各部會人事變動等內容，這事件已經是國家安全等級的資安問題。

全面性的資安需求，是一塊值得我們股票投資人關注的投資機會。

網路資安概念股

對於 ETF 投資人來說，一般會選擇較大範圍的指數型 ETF 來投資，例如代表美國大盤之一的 S&P 標普 500 的 ETF SPY 或是 VOO。但若投資人對於特定領域相當看好，就可以再將投資範圍縮小，集中火力到偏好的產業，像是 AI 人工智慧 ETF、網路資安 ETF 等等。

投資「特定產業」要特別留意資產配置的問題，建議可以靈活調整比重，投入部位以不超過整體資產 30% 為原則。因應產業變動迅速，投資人可根據當下市場上的熱門題材，即時做動態配置，只要你越早人一步佈局，隱含的獲利就越高。而這需仰賴投資人平常留心觀察市場狀況，培養對未來的敏銳度，即可掌握市場的脈絡。

若我們想要投資網路資安相關的概念股，其實美股市場在最早 2014/11 月就已有相關的 ETF 誕生，因此想要了解網路資安 ETF 的表現狀況，可先從美股市場發行的相關 ETF 一探究竟。

在美股市場當中，目前有兩檔以「網路安全」作為主題的 ETF，分別為 ETFMG 卓越網路安全ETF（ETFMG Prime Cyber Security ETF，美股代號：HACK）跟 First Trust 納斯達克網路安全ETF （First Trust NASDAQ Cyber security ETF，美股代號：CIBR）。

下圖是我製作兩檔 ETF 的比較表。兩者的追蹤的指數不一樣，其中最大的差異在於 CIBR 除了投資網路安全技術公司，也擴展到了航天和國防等更加多元化的行業。兩者的內扣費用一樣均為 0.6%。

從管理的資金規模來看，目前是比較晚發行 CIBR 擁有較大的規模 (HACK 成立日：2014/11，CIBR 成立日：2015/07)。

持股檔數 HACK 為 60 檔，CIBR 為 44 檔，顯示 HACK 的分散性較佳。

在投資區域當中，兩檔的投資範疇都是全球，但兩者美國的佔比都高達 8~9 成以上，表示在網路資訊安全這塊領域，美國仍是全球技術的領先者。

在持股公司規模當中，可以發現兩者之間的差異，HACK 比較著重投資中小型股，CIBR 則是偏重大型股。一般來說投資大型股報酬會比較穩定，風險較低。而投資中小型股，報酬會衝的比較快，但反過來想，在下跌的時候也會跌比較深，股價的波動風險較高，投資人要特別留意。

資料來源：ETF.com，資料時間：2020/08/11

這兩檔過去五年資料計算出來的年化報酬率，分別為 CIBR 的 +12.86%，以及 HACK 的 +10.72%，同期間 SPY 的年化報酬率則為 12%。

國泰網路資安 ETF (證券代號：00875)

若在台灣，投資人如果對網路資安概念有興趣的話，目前國泰也在 2020/03/23 發行了一檔全球網路資安的 ETF，目前的股價為 26.6 元(截至 2020/08/13) 其追蹤的指數為納斯達克ISE全球網路資安指數（Nasdaq ISE Cyber Security Index），致力於保護網路安全及防止駭客入侵等服務的公司之股價表現基準。包括服務提供商，如防毒軟體公司；或是設備提供商，如防火牆、路由器、交換機等生產商。

截至2019年11月29日，該指數有全球48支成分股。其中美國佔比為 73%，以色列 9%，英國 6%，日本 4%，相較於美股的兩檔資安 ETF，國泰發行的 ETF 美國佔比較低，全球的分散性更佳。

在內扣費用的部分經理費為 0.9%，保管費 0.2%，加總 1.1% 仍須加上手續費及其他費用。另外特別注意這檔沒有配息，所有投資的獲利將繼續投入複利，也無需擔心稅務上的考量。

再來關心報酬的表現，截至 2020/07/31 的資料，過去三個月的報酬表現相當優異為 25.37%，是目前台股發行投資美股地區的 ETF 類，排名第一。

如果你也關心網路資安議題，可以考慮將這檔 ETF 加入資產配置當中。

注意：本文章提及之個股非為股票推薦之意，僅為示意參考，投資人須衡量自身之投資風險。

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