通知的方式主要是透過寄送 email ，現在大家手機不離身，其實寄送 email 已經算是可以很即時的收到通知(記得手機的 email 通知要打開)。
我這邊只有提供簡易的教學，進階的用法還請各位自行研究，太細部的問題，我沒辦法逐一回答，望請諒解。
首先，登入網銀後，請滑鼠移到 Research & Ideas => 再點選 Alerts (警示通知)，如下圖：
2016年7月8日 星期五
TD Ameritrade、嘉信，美國券商透過網銀設定條件到價警示通知教學 (2016-07-09 更新)
像我這種不是天天看盤的人，很需要股票警示通知，主要是希望在股票大跌的時候多買一些，來降低持有成本。而 TD 提供的手機 app 好像沒有這功能，後來發現可以透過網銀來做設定，功能雖然是蠻陽春的，但對我來說已經夠用，特別分享給大家用看看。
通知的方式主要是透過寄送 email ，現在大家手機不離身，其實寄送 email 已經算是可以很即時的收到通知(記得手機的 email 通知要打開)。
我這邊只有提供簡易的教學，進階的用法還請各位自行研究，太細部的問題，我沒辦法逐一回答，望請諒解。
首先，登入網銀後，請滑鼠移到 Research & Ideas => 再點選 Alerts (警示通知)，如下圖：
通知的方式主要是透過寄送 email ，現在大家手機不離身，其實寄送 email 已經算是可以很即時的收到通知(記得手機的 email 通知要打開)。
我這邊只有提供簡易的教學，進階的用法還請各位自行研究，太細部的問題，我沒辦法逐一回答，望請諒解。
首先，登入網銀後，請滑鼠移到 Research & Ideas => 再點選 Alerts (警示通知)，如下圖：
美國券商開戶 W-8BEN 表格填寫教學懶人包 (2017-07-23 更新)
TD Ameritrade 開戶時需附上的文件 Form W-8BEN，是非美國居民因美國稅務預扣目的來聲明外國人身份所用的表格，本文提供如何填寫的簡易教學。
填寫範例請參考下圖(可點圖放大)：
填寫範例請參考下圖(可點圖放大)：
2016年3月26日 星期六
美國券商報稅教學整理懶人包 (2018-06-08 更新)
此為 HC愛筆記財經部落格 http://hclovenote.blogspot.tw/ 整理所有，請勿直接拷貝編輯作為己有，尊重作者，引用請註明來源，謝謝！
想要關注更多即時的美國券商 ETF 投資訊息，歡迎加入我們的粉絲團 https://www.facebook.com/hclovenote/ 。
此懶人包為美國券商 (TD Ameritrade、Firstrade、Charles Schwab嘉信) 報稅的簡易說明版本。
免責聲名：此為網路上資料彙整而成，若參考此文章內容導致您任何不便與負面後果(例：報稅失敗、被追繳稅等等)，本人一概不負任何責任，還請諒解。
本文連結的文章，版權均屬於原作者所有，引用來源：
再次說明，美國券商報稅並不是必要的，非美國人在美國投資，資本利得(賺價差)是免稅的，而配息收入均已被扣30%的稅，基本上不需要主動報稅都不會有任何的問題，報稅的主要目的是為了可以退稅。
因報稅需要郵寄成本，省一點的話可以不用年年報，最多可累積3個年度再一次報 (如2016年可以同時申報2013-2015的退稅)。若是多個年度累積一次申報，1040NR表格還是要依年度分開填寫。
2018年度申請報稅的寄送截止時間，官方是說明有受薪的人需在2018/4/17以前提出(以郵戳日期為準)，但像我們是申報取回退稅，應可以在2018/6/15以前寄出即可。
美國2018年度報稅(即2017全年所得)的個人免稅額為 $4050 USD (2016年為$4050、2015年為$4000、2014年為$3950、2013為$3900、2012為$3800)，若是超過免稅額的話要建議使用 NEC (Not Effectively Connected) 方式來報稅。
免稅額的門檻，一般人應該是較難達到，簡單推算該年度的配息若要達$4000，假設所有持股平均配息率為3%，表示總資產需達4000/3%=$133333，約台幣四百萬左右。
想了解 ECI 跟 NEC 這兩種報稅方式的差異，請參考此篇文章。
採 ECI 的報稅方式，在 PTT Foreign_Inv 版跟網路上，正反兩派人馬爭論不休，有些人認為可以，有些人則認為不行，說法不一也沒有一個正確的標準答案，我的看法是，既然有機會取回30%的預扣稅就爭取看看吧！報稅要求退稅，最慘有兩種狀況： (a). 申請失敗，一毛也拿不到。 (b). 申請成功，取回30%的預扣稅，但多年後被追討回去(外加利息)。雖然多了這兩個風險，但如果不去申請就是0%，申請只是冒著可能失敗的風險而已。
有些人擔心會不會需要補稅，基本上你需要繳的稅都已經被 IRS (美國國家稅務局) 給扣走了(非美國人配息預先扣除30%的稅)，退稅失敗就是拿不回一毛錢，是不會被要求補稅的。
而就大部分的人來說(包括我)，也都有成功使用 ECI 方式報稅取回退稅的經驗。不管怎樣，自己評估、自己選擇、自己負責。關於本人2016的報稅心得跟進度，都有在 Facebook 粉絲團做分享，可以供大家做參考。
如果是超過免稅額的投資人，建議用家人名義多開帳戶，即可增加免稅額，如此可避免使用 NEC 的報稅方式，稅務處理上面較為簡單，使用 ECI 好處則是可以全額退還，NEC 則是約取回預扣稅額的 60-70% (不一定，要看你領配息的持股有哪些)。
這篇文章，也對美國券商的配息及稅務方面做了一些簡單的解釋，可以參考看看。
若不想自己花時間處理，希望有人可以幫你無痛懶人報稅(無論是採 NEC 或 ECI 的報稅方式)，可委託 HC 處理，支付雙方約定之費用並簽訂契約後進行，細節請來信詢問。
以下所述 1040NR 填寫方式，為 ECI (Effectively connected income) 報稅方式。
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此懶人包為美國券商 (TD Ameritrade、Firstrade、Charles Schwab嘉信) 報稅的簡易說明版本。
免責聲名：此為網路上資料彙整而成，若參考此文章內容導致您任何不便與負面後果(例：報稅失敗、被追繳稅等等)，本人一概不負任何責任，還請諒解。
本文連結的文章，版權均屬於原作者所有，引用來源：
再次說明，美國券商報稅並不是必要的，非美國人在美國投資，資本利得(賺價差)是免稅的，而配息收入均已被扣30%的稅，基本上不需要主動報稅都不會有任何的問題，報稅的主要目的是為了可以退稅。
因報稅需要郵寄成本，省一點的話可以不用年年報，最多可累積3個年度再一次報 (如2016年可以同時申報2013-2015的退稅)。若是多個年度累積一次申報，1040NR表格還是要依年度分開填寫。
2018年度申請報稅的寄送截止時間，官方是說明有受薪的人需在2018/4/17以前提出(以郵戳日期為準)，但像我們是申報取回退稅，應可以在2018/6/15以前寄出即可。
美國2018年度報稅(即2017全年所得)的個人免稅額為 $4050 USD (2016年為$4050、2015年為$4000、2014年為$3950、2013為$3900、2012為$3800)，若是超過免稅額的話要建議使用 NEC (Not Effectively Connected) 方式來報稅。
免稅額的門檻，一般人應該是較難達到，簡單推算該年度的配息若要達$4000，假設所有持股平均配息率為3%，表示總資產需達4000/3%=$133333，約台幣四百萬左右。
想了解 ECI 跟 NEC 這兩種報稅方式的差異，請參考此篇文章。
採 ECI 的報稅方式，在 PTT Foreign_Inv 版跟網路上，正反兩派人馬爭論不休，有些人認為可以，有些人則認為不行，說法不一也沒有一個正確的標準答案，我的看法是，既然有機會取回30%的預扣稅就爭取看看吧！報稅要求退稅，最慘有兩種狀況： (a). 申請失敗，一毛也拿不到。 (b). 申請成功，取回30%的預扣稅，但多年後被追討回去(外加利息)。雖然多了這兩個風險，但如果不去申請就是0%，申請只是冒著可能失敗的風險而已。
有些人擔心會不會需要補稅，基本上你需要繳的稅都已經被 IRS (美國國家稅務局) 給扣走了(非美國人配息預先扣除30%的稅)，退稅失敗就是拿不回一毛錢，是不會被要求補稅的。
而就大部分的人來說(包括我)，也都有成功使用 ECI 方式報稅取回退稅的經驗。不管怎樣，自己評估、自己選擇、自己負責。關於本人2016的報稅心得跟進度，都有在 Facebook 粉絲團做分享，可以供大家做參考。
如果是超過免稅額的投資人，建議用家人名義多開帳戶，即可增加免稅額，如此可避免使用 NEC 的報稅方式，稅務處理上面較為簡單，使用 ECI 好處則是可以全額退還，NEC 則是約取回預扣稅額的 60-70% (不一定，要看你領配息的持股有哪些)。
這篇文章，也對美國券商的配息及稅務方面做了一些簡單的解釋，可以參考看看。
若不想自己花時間處理，希望有人可以幫你無痛懶人報稅(無論是採 NEC 或 ECI 的報稅方式)，可委託 HC 處理，支付雙方約定之費用並簽訂契約後進行，細節請來信詢問。
以下所述 1040NR 填寫方式，為 ECI (Effectively connected income) 報稅方式。
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2016年3月14日 星期一
分享以網路申請英文戶籍謄本心得教學 (2017-01-22 更新)
有鑑於大家在開立 TD Ameritrade 美國券商帳戶時，需要英文地址證明的文件，而最有效力的證明，即使用英文版的戶籍謄本。
對美國券商開立有興趣的朋友，歡迎參考我寫的懶人包：
本文分享如何透過網路的方式，不需要親臨戶政事務所，在家裡動動手，就可申請英文戶籍謄本，然後等待資料寄達家裡，也節省了排隊等待的時間。
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本文分享如何透過網路的方式，不需要親臨戶政事務所，在家裡動動手，就可申請英文戶籍謄本，然後等待資料寄達家裡，也節省了排隊等待的時間。