美國券商開戶 W-8BEN 表格填寫教學懶人包 (2017-07-23 更新)

TD Ameritrade 開戶時需附上的文件 Form W-8BEN，是非美國居民因美國稅務預扣目的來聲明外國人身份所用的表格，本文提供如何填寫的簡易教學。

填寫範例請參考下圖(可點圖放大)：

以下是說明及提醒特別要注意的事項：

1. TD Ameritrade 提供的 W-8BEN 表格下載。(每間券商幾乎都會提供自己的版本，但是內容基本上都大同小異)

2. 建議是下載 PDF 表格以後，資料先用電腦鍵入(打開 PDF 做編輯)，最後列印出來再簽上名字與日期即可。(除了簽名一定要親手簽名，其餘欄位用手寫跟電腦打字都可以)

3. 第一欄名字的部份，請跟護照填寫一致就可以了，例如護照上名字是 WANG, HSIAO-MING (王小明)，就寫上 WANG, HSIAO-MING 即可。

4. 第七欄有些券商提供的 W-8BEN 會是 Reference number(s)，麻煩就請填上你的券商帳號，如果開戶時還沒有拿到券商帳號，就請填寫 New account (表示為新帳戶)。

5. 寄回 TD 做開戶申請時，有些客服會回信請你寄回 W-8BEN 的實體正本，這時候請忽略，請全部資料再重新寄送一次，請別的客服來處理即可，透過 Email 傳送掃描檔的方式一定能成功，郵寄正本到美國已經是古老的資訊，目前 W-8BEN 表格透過 Email 或傳真的方式就可以更新成功(毋須寄回實體紙本)。

6. 在最後 print name of signer 的這個欄位，請電腦打上你的名字。(主要是怕簽名的辨識度太差，所以請你除了手寫簽名以外，用打字的方式做二次確認)，很多人反應打中文字進去後會被切掉，如下圖：

遇到這種情形，我提供兩種做法：

第一、使用 mac 作業系統開啟 PDF 來做編輯，就不會遇到這種狀況。

第二、開新 word 文件打上名字，直接先列印出來，把名字一小塊剪下來，直接貼上列印好的 W-8BEN 表格上，再重新掃描一次即可(反正最後一定都要重新掃描，是否用剪貼的方式其實看不出來)。

7. 第六個欄位非美國稅藉編碼 (Foreign tax identifying number)，請填入台灣的身分證號碼。(2017-04-29 以後需要填寫，不可填 n/a)

HC寫的新書出版啦！！教你挑選更賺錢更穩健的投資標的，全部都在《睡美人投資法則：「睡美人概念股＋台灣50＋美股ＥＴＦ」》
博客來購買連結：https://goo.gl/bbksL3


延伸閱讀：

• 投資美國券商資產配置回測教學
• 《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》讀後心得(二) - 加入債券的重要性


• 資產配置 - 論債券的選擇(一) - 抗通膨債券篇
• 關於槓桿型及反向型ETF不說你不會知道的事情
• 美國券商 Firstrade 2018年開戶教學詳解懶人包及最新開戶優惠
• 存股投資挑選股票的簡易原則(二)

---

喜歡本文的朋友，歡迎到Facebook粉絲專頁HC愛筆記財經部落格按讚，隨時得知最新文章的消息。
愛心做公益活動，本站廣告收入的一部分，將於每個月初撥款至值得信賴的慈善機構，回饋於社會。還請讀者朋友們，不吝發揮你的愛心，謝謝你的幫忙與支持。