2017年3月11日 星期六

美國券商 Firstrade 2018年開戶教學詳解懶人包 (2018-05-27 更新)

有幾種人非常適合開 Firstrade (以下將簡稱 FT) 的帳戶:

1. 第一次踏入美國券商的新手開戶線上申請填寫只需要5分鐘即可完成。另外,Firstrade 無最低存款要求,且免帳戶管理費/維護費。

2. 對於英文介面感到害怕的人 > 從開戶申請到下單介面甚至是客服人員,FT 提供全程中文的服務。

3. 希望有非常低廉的手續費投資美股 > 目前 FT 的股票/ETF單筆手續費已大幅調降至 $2.95美金/每筆,比起 TD Ameritrade 的 $6.95 便宜許多。

4. 希望開戶過程簡易,不需要繁瑣的證明文件 > 比起 TD 開戶需要申請英文地址證明,簡易許多,並且許多人使用 FT 的英文電子帳單,做為 TD 開戶的證明文件。另外, FT 開戶也無須郵寄實體文件,整個流程直接線上填寫完、上傳證件後即完成

5. Firstrade 目前提供高達 700+ 檔以上的免交易費 ETF詳細清單點我觀看,是目前提供免交易費檔數最多的一家券商,更重要的是,沒有最低股數交易限制(只買1股也可以),另外若是在30天內賣出的話,只會扣$2.95鎂的短期交易罰金。(在 TD 中短期交易罰金是 $6.95*2 = $13.9)

6. 想要有 VISA Debit 卡,可直接在各國 ATM 提款Firstrade 提供現金管理帳戶,可申請 VISA Debit 卡,提供全球 ATM 提款的服務,可以直接提領該國現鈔,缺點是要支付 3%手續費,申請門檻是帳戶最低存款需有 $25,000 美金以上,另外不需額外收年費。申請方式請參考綠角文章

(有此需求的人或許也可以參考嘉信帳戶)


開戶事前準備:

1. 建議使用電腦來填寫申請書,手機上進行一來銀幕太小,打字又不方便,二來網頁版面又時常會跑掉,實在不建議用手機填寫開戶。

2. 確認護照是否過期(過期需重新申請),並事先將護照拍好,一張是照片那面,一張是簽名那面,以方便事後的上傳。(若用電腦填寫,請事先將照片存到電腦上)

3. 若確定要開戶,請記得可先索取推薦信,再點擊推薦信上的連結進行開戶,還會有額外的 $50 美金推薦金可以拿。

關於推薦金與其他的優惠詳情,請參考這篇文章:

4. 進行開戶申請流程後,請一次完成,勿寫到一半中斷開戶,這樣下一次重開,可能會造成帶入的推薦代碼失效。

特別注意:開戶填寫時,若是有透過推薦信連結進行開戶的話,請記得使用系統自帶的優惠代碼,若是優惠代碼為空或是自行修改成 "CASH2018",系統會無法正常判讀是否透過推薦開戶,會無法拿到推薦金唷!



開戶流程教學:

基本上 FT 的開戶填寫介面均為中文,按照自身資料進行填寫即可,特別要注意的是,填寫時請使用英文,只有簽名的部份可以簽中文。

目前流程已經簡化的非常簡單,基本上5分鐘以內就可以完成整個開戶。以下我只會將較有問題的部份做詳解,未講解的部份因為中文都可看的懂,請直接依照需求填寫。

收到推薦邀請函,請點擊下圖紅框標示處,開啟新網頁後進行填寫。

一開始會先進行手機號碼的驗證,舉例來說,如果你的號碼是 0912345678,請去掉0,輸入912345678,再點選發送認證碼,輸入手機收到的認證碼以後,點選開通美股帳戶

接下來詢問是否為美國公民,一般來說都是點選否,確認公民身分是台灣以後,點選下一步。

接下來,請先將護照拍起來並將檔案準備好,系統會請你上傳有照片那一面有簽名那一面。(護照上請一定要簽名,簽中文或是英文都可,但是文件中所有親筆簽名的部份樣式都要一致,故建議是用自己熟悉的語言來簽名比較好。)

點選下一步以後,就會開始填寫基本資料,這邊請就照實填寫,就不贅述。

特別注意有一欄位為"居住地報稅號",這邊請填上台灣的身分證號碼即可。

姓名的部份,如果你的姓名是王大同,請在姓 (Surname) 的欄位寫上 Wang,名 (Given namesDa-Tong。護照上一般都會有 "-" 這個符號,寫不寫其實都無所謂不必太擔心。

若是需要開融資或是期權帳戶,請再自行勾選。

地址的填寫方式(請填寫英文),假設我的地址為100台北市中正區重慶南路一段1號,請參考郵局中文地址翻譯,填寫方式如下圖:

最後會請你設定網路銀行登入帳號及密碼,及四碼的安全密碼,輸入後都務必額外紙筆抄寫起來,避免之後忘掉造成困擾

最後一步,系統會請你進行手寫數位簽名(多練習幾次即可),完成簽名後請按提交開戶申請。

到這邊即完成所有開戶填寫的流程,還請記得將你的券商帳號用紙筆抄起來,避免日後遺忘。

接下來請靜候通知,一般來說約等待五個工作天以內(如超過一個禮拜都還沒收到,建議直接連絡 FT 24小時中文客服,請參考此聯絡方式),信箱就會收到開戶成功的信件,主旨為 "您的Firstrade美股帐户已正式开通"。信件內容如下圖:

開戶成功後,就是匯款的部份,請依照官網提供的資料如下圖:(寫的非常仔細!)

電匯相關的教學請參考此篇文章,最下面有填寫的範例,基本上跟 TD 的電匯方式都大同小異,只有填寫的資料不同。

電匯成功後就可以開始進行投資了。一般來說可以建議使用手機 APP 下單,比較快速且方便,請參考官網的介紹及教學。

Firstrade 一樣有提供免交易費 ETF ,目前只有 12 檔請參考。另外還有規定必須一次下 10 股(含)以上,並買進後30天內不可賣出,否則會被索取一筆$2.95的手續費。

若是對 Firstrade 有任何疑問,歡迎聯絡他們的中文客服可使用線上即時通/免費客服專線/Email


Firstrade 的股息再投資計畫 (Dividend Reinvestment Program) 的設定方式,請登入 Firstrade 網銀後,根據下圖點擊進入後,即可設定。

對於投資方面還想要多累積一點理財知識,可以參考 HC介紹的書單。也可以參考Facebook粉絲團的懶人包,看一看或許都能有一些收穫。也歡迎加入HC的粉絲團並訂閱通知,隨時可以獲得最新的投資理財資訊。

延伸閱讀:


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55 則留言:

  1. 你好,請問版大,
    我爬過一些文章(非2017年的,都有需要寄一些資料,包刮W-8BEN的表格,
    我照你此篇的步驟很順利跑到資料審核階段,
    但並沒有要求我寄送W-8BEN的文件?
    是我哪個步驟漏掉了,還是之後補給券商?

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    1. 新版好像會幫你自動生成W-8BEN,所以不用再附上這個文件。

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    2. 10月剛開戶,確定是自動產生W-8BEN無誤,請放心囉

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  2. 不好意思請問一下,我在填寫到地址那邊開始出現了一點差錯想問一下,我的地址從郵局地址翻譯那邊複製的,按保存之後,畫面卻顯示請用英文填寫,但是我的畫面都用英文填寫了,請問有甚麼地方出錯嗎 感謝您

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    1. 我猜是標點符號的問題吧 試著把一些符號去掉再試試

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  3. 您好版大,想請問一下申辦第一證券流程
    可以使用平板或手機申請嗎?手寫數位簽名
    是不是匯款回來國內時券商那邊會對簽名?如果比對差一點就不能匯回來呢?

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    1. 這我無法給你保證,但當然是越像越好啦,比較保險一點。

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  4. 請問您是否知道,護照如近期到期,申請開戶會不會有問題?謝謝

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    1. 期限內申請,我想應該都不會有問題吧!

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  5. 版大你好,

    想問一下, 由第一證券匯款回台灣國內的操作或流程方不方便呢? 會不會很複雜?
    是不是匯出的都必是美元呢?

    Ivan.

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    1. 放心的絕對不會 類似 TD 匯回,教學:http://hclovenote.blogspot.tw/2017/05/td-ameritrade-2017-05-13.html

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  6. 請問版大
    Firstrade 有自動退稅的服務嗎?

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    1. 有的 只是有哪些標的會退 說不準 只能憑網友分享的過去經驗來看

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  7. 我最近才剛辦好開戶,請問還需要填寫電子交易服務合約書跟W-8ben表嗎

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    1. 依照目前的規定,如果沒有的話就不用。

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  8. upload the photo of passport in jpg or pdf ? thanks

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  9. 謝謝HC的推薦,我是9月份申請開戶的,申請的很順利,10/2從台灣的銀行匯款過去,幾乎是當天就匯入款項了,中文介面使用起來還算順手,不太會看不懂,遇到問題打免費國際客服電話或線上即時通也都立即有人服務解決,這讓我覺得雖然是第一次使用海外券商但放心不少,尤其是此篇文章在我開戶時幫助甚大,再次說聲謝謝喔 ~^^

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    1. 不客氣 :)
      FT 真的算是很快速介面又很親民的美國券商。

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  10. HC您好,
    請問 Firsttrade 與 Charles Schwab 會寄發實體帳單或文宣到臺灣地址嗎?這麼遠應該是完全不會吧?

    在 Firsttrade 降價低於 TD Ameritrade 之後,您目前是建議 Firsttrade + Charles Schwab金融卡的搭配沒錯吧?

    Firsttrade 也可以像 TD Ameritrade 一樣,線上申請電子檔的月結單,印出來當 Charles Schwab 開戶的地址證明,對吧?
    感謝您!

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    1. 1. 不會
      2. ACH 不支援 (FT+CS) 的組合,目前想要好好利用金融卡還是只有 (TD + CS) 辦得到。
      3. CS 的開戶地址證明很容易,只要台灣中文的水電帳單都可以,不需要一定要月結單。

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  11. 第一證卷網站是寫匯入2000美金就可以透過親友推薦獲得佣金,版大寫5000?

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    1. 已經更新了,謝謝提醒。

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  12. HC 兄
    使用您的推薦信後
    有一預設優惠碼FSIA492661
    需要消除後打CASH2017 這個優惠碼嗎?
    謝謝!

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  13. 請問一下,開戶之後,要到哪裡看帳戶的基本資料?
    如 姓名、住址、電話等 基本資料? 謝謝

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  14. 因為找不到其他的地方輸入CASH2017 所以我把預設碼槓掉了 不知道會有什麼影響....

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    1. 根據詢問客服的結果:
      1.使用推薦連結, 申請時會自動帶入優惠代碼, 可同時享有開戶優惠及推薦獎勵金
      2.自行輸入優惠代碼(CASH2017), 可享有開戶優惠, 沒有推薦獎勵金
      3.已送出的開戶申請無法再修改優惠代碼, 但若想取得推薦獎勵金, 可以另外寄信給客服chinese@firstrade.com

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    2. 謝謝 IMS 你的詢問與分享。

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  15. 請問一下 有 從美國卷商 Firstrade 把資金 "匯回台灣"的範本嗎 還有 書面檔案教學嗎 因為我之前看到 HC您之前的 電匯資金回台灣都是TD的 想說有沒有 Firstrade 把資金店匯回台灣以及文件的範本嗎??

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    1. Google一下就有答案了,可以參考一下這篇:http://pocketmoney.tw/remittance-taiwan/

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  16. 大大 請問一下 我要把錢匯回去台灣 我這邊沒有看到 開始填寫e-mail 它只叫我填 國際匯出款授權表格 ?? 怎麼會這樣子我都沒有看到填e-mail的?? 難道我要把錢匯回台灣只能用 國際匯出款授權表格 ?

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  17. 請問我想將TD帳戶部分資金轉到 Firstrade開戶,可以用甚麼方法最有利?
    1.將TD帳戶匯回25000元部分款項回台灣,再到Firstrade開新帳戶後透過台灣再匯款進入,這樣有些麻煩。
    2.透過一鍵轉戶,但是好像TD全部資金都轉走到Firstrade了?
    3.可以直接從TD匯款給Firstrade嗎?該如何做?
    4.透過大大推薦,存入25000美金,仍然會有回饋金100元跟500次免傭金交易嗎?

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    1. 1.2.3. 可以申請部分移轉(費用怎麼收我就不清楚了,但應該是最方便的方法),開戶成功後登入網銀依照這個截圖進行申請:https://www.dropbox.com/s/i8blt3t2lrie7g0/firstrade_partial_transfer.png?dl=0

      4. 是的

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  18. 想問一下,小弟剛好目前在美國念書,如果想連到美國花旗銀行帳號,有辦法嗎?
    感謝 HC 大回答

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    1. 請參考美國境內的匯款方式:https://www.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/fundaccount/wirefund

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    2. 好的,感謝 HC 大回答,還有細節問題我直接問他們客服好了,不好意思麻煩您了!

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  19. 請問使用推薦信開戶並匯款後,500次免費交易的通知會顯示在哪? 現金回饋大約何時會匯入?? 非常感謝!

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    1. 請直接詢問中文客服,謝謝!Firstrade 中文客服
      https://www.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/contactus
      可使用 線上即時通 or 客服專線 or Email

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  20. 請問我日本人,住日本也可以辦用firsttrade來辦戶頭嗎?匯款是匯到台灣嗎

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    1. 住日本當然也可以開 firstrade 戶頭,非美國都算是國際投資人。

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    2. 其實我不太懂你要問什麼,匯款到台灣是什麼意思?你是指你要匯款過去嗎?日本應該可以直接匯款過去美國 不需要到台灣呀

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  21. HC大,請問一下,推薦信的話,已過2018還有效嗎,謝謝

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    1. 推薦信的效力是180天。另外2018年推薦活動目前尚在持續進行中。

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  22. 請問媽媽的戶頭第一次從她台灣匯款後,之後若要增加資金可以從我美國帳戶轉錢給她嗎?

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    1. 只限同名帳戶的注資 為了防治洗錢

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  23. 請問透過FT購買證卷後,卷商會幫忙在美國銀行開戶?!存入資金後,是否會有繳稅的問題?!也就是會有itin的繳稅號碼嗎?!謝謝。

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    1. 1. 美國券商可以直接存錢,不需要開銀行帳戶 2. ITIN 要自行申請 請參考 http://hclovenote.blogspot.tw/2016/03/2016-03-26.html

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  24. 請問一下
    在正常交易時段,因為FT系統問題而下單失敗
    FT有賠償條款嗎 ?

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  25. 請問TD/SC和FT間可以設ACH嗎?
    開戶想從TD/SC轉2000過去FT,我只有SC有支票帳戶,想搞清楚TD和SC這兩家都可以和FT設定ACH嗎?

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  26. 請問小朋友(大一)滿18歲,未滿20歲,未來計畫美國念書,可否開FT帳戶,並在我台灣美金帳戶,轉帳給他,再匯他FT證戶,可行乎.....另有關贈與稅,金額事項應注意甚麼??謝謝

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