2019年12月14日 星期六

低風險高收益的投資機會 - 台灣債券 ETF 優勢 (2019-12-14 更新)

免責聲明:本文只提供研究成果,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧自行負責。

該投資債券嗎?

眾所皆知,股票長期的報酬會優於債券,既然如此,為什麼市場上還是很多債券商品(包含債券、債券 ETF、債券基金)?也很多人在投資債券呢?首先,我們要先了解股票與債券本質上的差異,再根據這些差異,投資人依自身的投資狀況來決定要投資股票?還是要投資債券?或是結合兩者進行股債配置,可讓整體資產的波動性低一些,報酬也可因此提高。投資最重要的事,就是要了解自己適合什麼樣的投資商品,適性投資才能讓你晚上睡得安好。

2019年11月23日 星期六

元大 AI 智能投資平台 - 輕鬆建構全球化股債配置 (2019-11-24 更新)


免責聲明:本文只提供研究成果,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧自行負責。
【本文為元大投信邀稿合作所撰寫】

2019年10月5日 星期六

找到優質好股!元大投資先生選股加投資一手搞定 (2019-10-05 更新)

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(圖片來源:元大投資先生官網)
(免責聲明:本文為使用經驗分享,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧對自己負責。)

選股加投資一手搞定

近年來大家使用 3C 的習慣,已經逐漸從電腦世代轉移到手機世代,在你一天的生活中電腦可以不開機,但卻沒辦法不使用到手機。如果我們想要直接在手機上選股/投資一手搞定,有沒有什麼好用的 APP 呢?不妨看看我這篇的介紹。

真正躺著賺的獲利!定期定額富邦 ETF 2019/09 績效回顧 (2020-04-07 更新)

免責聲明:本文只提供研究成果,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧對自己負責。

我在 2019/06 的文章中《閒錢不要再傻傻放銀行!富邦 ETF 定期定額一年多投資實戰成果分享》,已經倡導過一次最簡單最無腦的投資方式就是「定期定額 ETF」,講了一次大家沒感覺,那麼我就再講第二次,希望可以再讓大家有感一些。
分享目前富邦定期定額的成效,如下圖,總投資成本一共為 279966 元,面市值的損益為 +17049元,外加已經收進口袋的 +7200 元的配息收益,總報酬率為 (17049+7200) / 279966 = +8.67% ,投資期間為 1 年 5 個月(第一次扣款時間為 2018 年 4 月),我認為算是不錯的投資績效。

【 2019 年 8月績效回顧】+ 投資心得分享 (2019-10-05 更新)

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各位投資朋友你們好,我是 HC,投資後你睡得好嗎?
我在 8/17 的文章《精選六檔股價低估潛力股 一張圖秒懂進出場時機》中發佈了六檔台股個股,今天剛好滿一個月,因此來回顧一下戰績
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從文章發佈後,贏最多的個股最高漲幅為 42.4%贏最少的漲幅為 1.7%

教你快速解讀折溢價,投資 ETF 不買貴 (2019-10-05 更新)

ETF 的折溢價

ETF 持有一藍子的股票,是可以在股票市場中買賣的基金。由於持有一藍子公司,因此 ETF 有「淨值」,反應的是所持有的公司其市價總和,也就是真實價值。而 ETF 由於可以在股票市場中買賣,所以也有其「市值」,反應的是目前市場上所有投資人交易買賣的成交價。
一檔好的 ETF,則是要讓淨值跟市值兩者越接近越好,也就是追蹤誤差越小越好
當目前 ETF 交易價格市值超過了 ETF 本身的淨值,這時候就叫做「溢價」

2019年8月3日 星期六

讓每一代都睡得安穩,全台首檔永續概念投資 - 元大臺灣ESG永續ETF (證券代碼:00850) (2019-08-04 更新)

當我聽到第一檔永續概念投資-元大臺灣ESG永續ETF (證券代碼:00850) 即將於 8/5 開始募集,我內心是滿懷期待的。


近年來在全球經濟發展快速下,衍生了許多環境保護、社會責任、公司治理等問題,與我們生活中息息相關的例如溫室效應、工業排放廢棄物致環境污染、勞工工時過長、食品安全風暴、掏空公司、作假帳案等等。而身為股票的投資人,我們除了在投資賺錢之外,也要同時關注這些議題,大家都熱愛著台灣這塊土地,美好的地球更是只有一個。愛護我們的環境,投資永續概念的公司,未來得以更美好。

若覺得圖片太小排版不好看,也可以點擊 PressPlay 好讀版閱讀: 👉 https://reurl.cc/4Z4Ev

2019年7月20日 星期六

富邦台灣 50、公司治理 100 該怎麼選?深度解析大廝殺!(2019-07-21 更新)

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免責聲明:本文只提供研究成果,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧自行負責。

2019年6月29日 星期六

閒錢不要再傻傻放銀行!富邦 ETF 定期定額一年多投資實戰成果分享 (2020-04-07 更新)

還記得以前玩紅色警戒(不小心透露年齡),一邊走,路就開始亮起來,開啟我拓疆闢地的決心
同樣地,在投資的路上,當時一看到富邦台灣 50 (股票代號:006208),根據我的分析根本是寶礦等級。我毅然決然「開立富邦證券設定定期定額」,下單後也跟各位做分享(參考本文)。過了一年多,不乏看到許多部落客也開始介紹富邦台灣50,但是我們依然走在最前面,直接分享給大家看看我的投資實戰成果。

2019年5月24日 星期五

花一分鐘秒懂投資 ETN 最大的風險 (2019-05-25 更新)

《本文轉載至Sunny愛Money理財專欄》為 HC 與日盛證券合作之文章,原文連結:投資 ETN 最大的風險

ETN (Exchange Traded Notes)

台股最近發行了一種新的投資商品叫做 ETN,他的英文全名是 Exchange Traded Notes,從字面上來看中文應翻譯成「在證券交易所可以交易的債券憑證」(Notes 可翻譯成債券憑證或是債權)。ETF 跟 ETN 雖只差了一個字,但是卻是南轅北轍的兩種商品。要了解 ETN 以前,我們先不厭其煩的再複習一次 ETF 的概念。

2019年4月27日 星期六

國內 20 年以上長期美債 ETF 分析評比 (2019-04-27 更新)

《本文轉載至Sunny愛Money理財專欄》為 HC 與日盛證券合作之文章,原文連結:國內 20 年以上美債 ETF 分析評比

國內第一檔債券 ETF
元大美國政府 20 年債券 ETF (台股代號:00679B) 是台灣發行的第一檔債券 ETF,上市日期是在 2017 年 1 月 17 日。從此之後,台灣在債券 ETF 的發展上相當快速,截至 2019 年 3 月 18 日止,一共發行了 46 檔債券 ETF,規模已達 5,270 億元,在 ETF 的總額占比達 55%。

2019年3月9日 星期六

元大台灣 50 與富邦台灣 50 該如何選擇?(一) 費用篇 (2020-02-07 更新)

元大台灣 50 與富邦台灣 50

台灣股票市場中,最廣為人知的 ETF 就是「元大台灣 50」 (股票代號:0050),同時也是台灣第一檔 ETF,發行至今已有將近 16 年的歷史。元大台灣 50 追蹤的指數為「臺灣 50 指數」,該指數為臺灣證券交易所與富時指數公司 (FTSE) 合作編制,指數成分股涵蓋了臺灣證券市場中「市值前五十大」的上市公司。

2019年2月24日 星期日

2019年1月27日 星期日

被動型指數化投資為什麼可行 (2019-01-27 更新)

《本文轉載至Sunny愛Money理財專欄》為 HC 與日盛證券合作之文章,原文連結:被動型指數化投資為什麼可行

被動型指數化投資為什麼可行?

相較於被動而言,主動型投資例如主動型基金,是由基金經理人人為操盤,而只要是經由人操作的不免會遇到幾個問題。

市場下跌的因應之道 (2019-01-27 更新)

《本文轉載至Sunny愛Money理財專欄》為 HC 與日盛證券合作之文章,原文連結:市場下跌的因應之道

全球股市在 2018/10 月份大幅下跌,台股加權指數(大盤指數)光這個月下跌將近 -10.94%,而美股標普 500 指數這個月則下跌約 -6.94%。此波的修正起因於美國聯準會的升息,簡單來說,升息以後銀行存款的利率變高,大家會比較願意將資金存放在銀行,另外,債券的利率也會隨之提高,如此一來,股票市場上的資金,便會回流到較為保守、風險較低的定存與債券,進而導致股票市場下跌。台股的部份,10 月份外資大量的賣掉股票換現金並匯出台灣,也造成台幣大幅貶值。面對這一波的下跌,投資人究竟要如何因應?

ETF 投資可簡單的降低非系統性風險 (2019-01-27 更新)

《本文轉載至Sunny愛Money理財專欄》為 HC 與日盛證券合作之文章,原文連結:ETF 投資可簡單的降低非系統性風險

ETF 投資可簡單的降低非系統性風險

1960年代由夏普(William Sharpe)、崔納(Treynor)、林納(John Lintner)等人發展的資本資產定價模型(Capital-Asset Pricing Model, 英文縮寫CAPM),將風險分為非系統性風險、系統性風險。

2019年1月1日 星期二

領航投資戰略 VIP 專屬文章 (2019-10-05 更新)


《VIP 台股個股分析文免費公開試閱》
這篇文章是 HC 在 2019/01/12 發佈的 VIP 台股個股分析文,其中介紹到的標的,截至 2019/05/31 約四個月左右的時間,股價從 57 元一路上漲到 65 元,買一張的話就可獲利八千元漲幅達 14%再加上今年 4.3 元的配息,殖利率高達 7.54% (4.3÷57=7.54%)。
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