2016年7月8日 星期五

美國券商開戶 W-8BEN 表格填寫教學懶人包 (2017-07-23 更新)

TD Ameritrade 開戶時需附上的文件 Form W-8BEN,是非美國居民因美國稅務預扣目的來聲明外國人身份所用的表格,本文提供如何填寫的簡易教學。

填寫範例請參考下圖(可點圖放大):


以下是說明及提醒特別要注意的事項:

1. TD Ameritrade 提供的 W-8BEN 表格下載。(每間券商幾乎都會提供自己的版本,但是內容基本上都大同小異)

2. 建議是下載 PDF 表格以後,資料先用電腦鍵入(打開 PDF 做編輯),最後列印出來再簽上名字與日期即可。(除了簽名一定要親手簽名,其餘欄位用手寫跟電腦打字都可以)

3. 第一欄名字的部份,請跟護照填寫一致就可以了,例如護照上名字是 WANG, HSIAO-MING (王小明),就寫上 WANG, HSIAO-MING 即可。

4. 第七欄有些券商提供的 W-8BEN 會是 Reference number(s),麻煩就請填上你的券商帳號,如果開戶時還沒有拿到券商帳號,就請填寫 New account (表示為新帳戶)。

5. 寄回 TD 做開戶申請時,有些客服會回信請你寄回 W-8BEN 的實體正本,這時候請忽略,請全部資料再重新寄送一次,請別的客服來處理即可,透過 Email 傳送掃描檔的方式一定能成功郵寄正本到美國已經是古老的資訊,目前 W-8BEN 表格透過 Email 或傳真的方式就可以更新成功(毋須寄回實體紙本)

6. 在最後 print name of signer 的這個欄位,請電腦打上你的名字。(主要是怕簽名的辨識度太差,所以請你除了手寫簽名以外,用打字的方式做二次確認),很多人反應打中文字進去後會被切掉,如下圖:

遇到這種情形,我提供兩種做法:

第一、使用 mac 作業系統開啟 PDF 來做編輯,就不會遇到這種狀況。

第二、開新 word 文件打上名字,直接先列印出來,把名字一小塊剪下來,直接貼上列印好的 W-8BEN 表格上,再重新掃描一次即可(反正最後一定都要重新掃描,是否用剪貼的方式其實看不出來)。

7. 第六個欄位非美國稅藉編碼 (Foreign tax identifying number),請填入台灣的身分證號碼(2017-04-29 以後需要填寫,不可填 n/a)

延伸閱讀:




喜歡本文的朋友,歡迎到Facebook粉絲專頁HC愛筆記財經部落格按讚,隨時得知最新文章的消息。

愛心做公益活動,本站廣告收入的一部分,將於每個月初撥款至值得信賴的慈善機構,回饋於社會。還請讀者朋友們,不吝發揮你的愛心,謝謝你的幫忙與支持。

19 則留言:

  1. 其實填中文姓名到 print name of signer,沒有那麼複雜
    用Acrobat Reader DC 開啟PDF
    工具=>填寫與簽署=>簽署=>新增簽名
    就可以把中文填到欄位,而且不會被截一半

    回覆刪除
    回覆
    1. 我剛試了你方法,工具裡面找不到填寫與簽署,不知道是不是因為 Acrobat Reader DC 版本比較新的關係。

      刪除
    2. 其他朋友可以試看看 belief 的方法!!

      刪除
  2. 我在不久前(約1周前)試了很多方式,到最後也是用了第2種方法(真的要純手動)也收到TD回覆成功的訊息

    回覆刪除
    回覆
    1. 對電腦不熟悉的人來說,看起來第二種方法是比較直接快速的。

      刪除
  3. 我剛剛試了很久,發現使用Chrome編輯打中文沒問題,然後按列印(選MicroSoft Print to PDF印表機),就可以了~

    回覆刪除
  4. 今年收到 TDA 要求更新 W8-Ben 的信,有一段是 "Ntw this year" 完整訊息如下:
    You are now required to provide your Foreign Tax Identification Number (FTIN) on Line 6 of the Form W-8BEN. If you do not have an FTIN, please complete a Reasonable Explanation Form and submit it with your other required paperwork. Note: If your country has an Intergovernmental Agreement (IGA) with the United States and requires an FTIN, TD Ameritrade cannot accept the Reasonable Explanation Form in lieu of your FTIN.
    看起來是沒有 FTIN 的話,需要再填 Reasonable Explanation Form,請問有人有相關的經驗嗎?謝謝~

    回覆刪除
  5. 我也碰到同樣問題...............

    回覆刪除
    回覆
    1. 已經更新本文,Foreign Tax Identification Number (FTIN) 請填上台灣的身分證號碼即可。

      刪除
  6. 請問第7題已更新為Reference number(s) (see instructions),請問要怎麼填寫?

    回覆刪除
    回覆
    1. 第七欄有些券商提供的 W-8BEN 會是 Reference number(s),麻煩就請填上你的券商帳號,如果開戶時還沒有拿到券商帳號,就請填寫 New account (表示為新帳戶)。

      刪除
  7. 請安裝這個中文套件就可以解決簽名問題
    http://supportdownloads.adobe.com/thankyou.jsp?ftpID=5877&fileID=5913

    回覆刪除
  8. 想請問一下 依照您說使用中華郵政的英文地址中翻英
    沒有可以輸入里鄰部分

    但是戶籍謄本英文版出來卻有里鄰英文
    這樣不知道是否可以申請呢? (我申請書也申請好了沒打上里鄰)
    這樣會不會有審核不過風險? 之後審核失敗能在重新申請一次 申請書嗎?

    回覆刪除
    回覆
    1. 建議妳輸入地址以戶籍謄本為主,這樣就不會有不一致的問題,謝謝。

      刪除