2015年6月4日 星期四

美國券商Charles Schwab嘉信理財開戶完全攻略及心得分享 (2017-10-21 更新)

最近剛在嘉信完成開戶,拿到了期待已久的VISA金融卡,也成功在台灣ATM提領美國券商帳戶內的錢,頓時讓人感到心安,其實美國和台灣的距離並沒有想像的這麼遙遠。


有鑑於從網路上獲取的資料甚多,自己也分享一下我的心得,同時也將眾多資料做更新及整理,幫助未來想要走這一條路的朋友,能夠走得更輕鬆愉悅。(喜歡整理的毛病又上身了XD)


會開嘉信理財的帳戶,不外乎就是想拿到他的VISA Debit card(VISA金融卡)和支票,並和TD Ameritrade帳戶做一個完美的搭配,絕對是地表上最強的組合無誤。


後來也發現,嘉信提供200多檔的免交易費ETF
(PDF檔下載)(即 Commission-free ETF),剛好可以和TD互補。例如TD主打Vanguard低內扣費用、全市場指數的免交易費ETF,而像健康照護、必需性消費、非必需性消費、原物料、基本面指數等特定策略的ETF,則是在嘉信可以買得到。(我的 Facebook 粉絲專頁曾經提過幾檔有趣的ETF)

本文主要是心得及注意事項的分享,要跟我之前整理的這篇文章做搭配(兩篇一起看才會完整):


確定要開嘉信,我的建議是先將TD Ameritrade帳戶開成功
因為TD的月結單可以作為嘉信開戶所需文件之一,月結單在登入TD網路銀行後,選擇My Account(我的帳戶)->點選Statements(如下圖所示),就可下載月結單的PDF檔再列印出來。

請依照綠角嘉信開戶的三篇教學文來填寫開戶所需文件。


我也特別幫大家寫了一份範例以供參考,但還是要請各位盡量讀懂,再根據自身的狀況來做填寫。


相關開戶文件及範例檔打包請點此下載。另外,怕表格隨時會更新,到官網下載是最好的,請選擇Taiwan再按Go即可。



特別建議下載到電腦後,直接編輯填寫,除了簽名以外的地方都可以用打字的(避免手寫寫錯要塗改),填完再列印出來簽名。

寄出前,請再次確認備妥以下文件(仔細檢查三次):
  • 開戶申請書
  • W-8BEN
  • 資產移轉書
    • 如果資金是從其它券商轉入(例如TD)才需提供。
    • 資產若是從TD轉入到嘉信,兩端都不會被扣任何手續費 by 我自己的經驗。
  • 護照影本
  • 金融機構的帳單 
    • 使用上述提到的TD月結帳單就可以了。
    • 若是沒有TD帳戶,使用銀行的中文月結單也可以。
  • 水電費帳單 
    • 若家裡的水電費帳單非自己名字,客服建議可使用駕照正反影本取代(當然上面的地址要符合)。
    • 我自己則是使用渣打的電子月結帳單Email給客服,也有申請成功。
    • 有網友使用證卷公司交易明細對帳單,也有申請成功。
    • 不需特別準備英文翻譯的版本,嘉信可接受中文版的證明,這點比起TD真的方便許多
  • 境外基金買進授權書

(2017-04-08 更新) 目前嘉信已經可以直接透過 email 來開戶,不需要郵寄實體信件了 (PTT 的分享文)。

將以上提到的資料備齊後,列印出來簽名,再掃描回電子檔(盡量不要用手機拍照,影響辨識),透過嘉信網站的 Contact us 找到服務人員,寄回你的開戶資料即可。

寄出資料後約五個工作天,應該就會接到中文客服的來電告知目前的進度,來電時間大約會在平常工作日早上7:00~8:30左右,要特別注意這個時段的來電,若是電話聯絡不到你,他也會寫信告知,請你回電嘉信國際中文客服。

另外,若資料有問題,他會請你用Email的方式補件。

約再經過一個禮拜,會收到主旨為"Schwab Paperless Trade Confirmations Consent"的Email,是要確認你的電子帳單的信箱沒有問題,記得按下"I Consent"(同意)。

前後兩三天左右,在早上的時段,就會接到客服的來電,告知帳戶已經開通,得知券商帳號(很重要一定要抄起來),然後要設定一組用來登入網路銀行的帳號,並拿到首次登入的密碼,如此一來,就可直接登入嘉信網路銀行(可選擇中文介面登入),記得要更改密碼。


隔天就收到主旨為"Confirmation of Electronic Transfer of Assets"的Email,告知資產移轉申請已經送出及預計完成的時間,之後我等了約一個禮拜,登入TD網路銀行看到金額已經扣掉,隔天再登入嘉信才看到入帳,美國是一個很奇特的地方,他們轉帳都沒辦法像台灣即時入帳,一般都是隔天才會到,意圖使人緊張啊!!


到這邊整個開戶流程算是告一個段落,跟TD比起來算是很漫長,要相當有耐心,
這期間若有哪個關卡等的特別久,記得撥打國際中文客服專線或是透過網頁留言詢問進度,有催促的話可能會快一些些。

撥打國際中文客服的方式很簡單,是完全免費的,請打開Skype,輸入+1 (800) 662-6068 (+1是美國的國碼)撥出,接通後請按1選擇國語服務,不按任何鍵等待,最後輸入券商帳號共8碼(若還不知道帳號,可以跳過不輸入繼續等待),最後就可接通客服。


之後,我在資金入帳日過後四天收到VISA Debit Card,開卡的動作目前只需要透過語音系統就可以完成(不必透過英文客服轉接),詳細步驟請參考網友寫的這篇文章:


要注意的是PIN Code是四碼數字,這是用VISA卡在ATM提款時要輸入的密碼,一定要抄寫筆記起來

這邊特別分享一下用嘉信VISA卡提領的心得:

  • 提款時有VISA的選項優先選擇VISA,沒有VISA就選PLUS,兩者是同一個聯盟。
  • 記得要選取Checking Account(支票帳戶)
  • 提款後登入網銀不會立刻扣款,需等至隔天晚上美國上班日時間才會看到扣款金額。
  • 匯率約優於當天台銀即期買入的價格
  • 嘉信會補助所有被額外加收的手續費,且無限制次數。像在中國信託ATM提領會加收台幣手續費100,嘉信都會全額補助退回帳戶中,因此不必擔心手續費問題,出國提領當地現鈔真的很好用。
  • 我在同一時間點一次跑了土地銀行、富邦、台銀、中信,提領相同的台幣金額來做測試,不管在哪間銀行提款,匯率都是相同,所以不必想說某間銀行匯率比較好就一定要跑哪間,就方便就好,像中信7-11就有據點,選中信就很方便。
  • 提領的規則是一次上限500美金,一天上限1000美金(需分兩次提領)
  • 特別注意若是在居住地以外的國家ATM提領現鈔(出國旅遊),要記得登入網銀做申請,設定請見綠角這篇文章,或是撥打客服,告知他們。

再來是ACH的設定(TD跟嘉信互相轉帳),幾個注意事項:
  • 不需要拿到實體支票就可開始設定,開戶成功後直接撥打Skype給嘉信客服,告知說要索取支票的資訊設定ACH,客服就會知道了,主要是要問到ABA Number(Routing Number)跟Account Number(支票帳戶號碼)
  • 拿到Routing Number即可透過這個網站反查,找到Bank Name、City、State等資訊。
  • 設定方式請參考這篇文章(By cyutptw投資雜記)。
  • 在TD端設定好跟嘉信的ACH以後,無論要從TD轉到嘉信還是從嘉信轉到TD,都是從TD端來做發動,一樣都不收手續費
  • ACH設定,兩邊都必需為同一個人的帳戶。
  • 發動方式:登入TD網銀,點選My Account->Deposits & Transfers->Cash Transfers->Deposit to TD(嘉信轉到TD) or Withdraw from TD(從TD轉到嘉信)->再選取ACH,這樣就完成了。
  • ACH轉帳所需時間也是大約一個工作天才會看到入帳,若看到沒即時入帳,不需要太緊張。

大致上就是這樣,也歡迎大家留言分享心得,如有什麼遺漏的,我想到會再更新到這個頁面。有疑問的話也可以留言喔!你的問題就是大家的問題。

延伸閱讀:





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140 則留言:

  1. 謝謝版主, 關於水電費帳單的部分很有用

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    1. 嘉信的地址證明真的親切多了,比起TD。

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  2. 您好 有兩個問題想請教:
    1.請問一下 因為嘉信開戶需10000美,開戶時用資產移轉書將TD的錢移過去是指移TD的現金部分嗎還是股票部分也可以移?

    2.等嘉信開戶成功後,可以馬上用TD ACH設定將錢從嘉信轉回來TD嗎,只留1000美在嘉信

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    1. 1. 現金跟股票都可以,資產移轉申請書上可以填寫,我想應該是資產總值>10000就可以了。
      2. 可以,這是你的權利,嘉信沒有這方面的限制規則。

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    2. 提醒一下,使用嘉信的提款卡時,如果是在國外使用提款功能的時,如果在一段時間提款次數太多時,嘉信會在沒有通知的情況下,停止提款,因為他會認為是盜領,所以只要你不在申請時所填的地方時(以我們來說就是台灣以外的地方,)提款的話,小心有這問題,所以如果是出國比較長的時間的話,記得去嘉信的網站登入,或是打客服通知他們說,這段期間,你人在那國,提款是正常的,要不突然被停,然後又要提款需求,那就麻煩了!!

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    3. 謝謝你的分享,這點也是蠻需要注意的。

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    4. 請問一下,我已經開好嘉信帳戶,之前已經有TD,如果我要把TD的部分股票移轉到嘉信,TD會跟Firstrade一樣,收取手續費嗎?或是嘉信會一直補貼手續費嗎?

      感恩板主Blog豐富的資訊。

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    5. 請直接詢問券商。

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  3. 您好:請教您,從TD移轉USD10000到嘉信,會被收取多少手續費?謝謝~

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    1. 零元,沒有任何手續費。

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  4. 請問如資產從1strade轉移至嘉信 何時或如何跟嘉信提出轉移帳戶的補貼呢? 謝謝

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    1. 應該是憑著Firstrade的對帳單(上面有轉移帳戶被扣除的金額),再跟嘉信客服提出申請。這個過程應該是等你開戶成功後才有可能做的動作,畢竟你要先匯入嘉信一萬美金才有可能開戶成功。

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  5. 請問嘉信是類似銀行的行為嗎(有checking & saving account)?可以當作銀行使用嗎?想把美國的一些錢轉移過去,然後台灣慢慢提領出來,這樣OK嗎?

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    1. 他其實本質上就是銀行加券商的功能,你說的都不是問題,嘉信都做得到。

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  6. 請問境外基金買進授權書是一定要附上嗎?

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  7. 請問我沒有TD, 要選擇哪種方式將USD$10,000存進去會是比較好呢? 謝謝!

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    1. 就直接從台灣電匯,嘉信理財的國際電匯資訊如下:
      Destination Bank: Citibank N.A., New York
      SWIFT ID: CITIUS33
      Bank Address: 111 Wall Street, New York, NY 10005, USA
      Account Name: Charles Schwab & Co., Inc.
      Account Number: 4060-7595
      Further Credit to: 寫你的帳戶姓名(英文)、券商帳號

      詳細的電匯說明在這篇文章後段有提到:
      http://hclovenote.blogspot.tw/2015/01/td-ameritrade-20150131.html

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  8. 請問~
    1.我在TD有買101免費的ETF,如果要移轉到CS,是否會因為30天不能賣出的限制而不能移轉呢?
    2.如果存在CS裡的都是ETF沒有現金,那提款卡還可以領錢嗎?
    謝謝您!

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    1. 1. 我覺得受到限制,你買了就要移轉走,除非TD真的佛心來的。
      2. 可以,資產價值大於1000都可以。

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  9. 請問嘉信的簽名可以使用中文嗎?我在TD是用中文,謝謝!

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    1. 當然可以,簽名表示你個人獨一無二的樣式,所以你想鬼畫符或畫一隻烏龜,應該都可行的。

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  10. 請問一下要拿到信用卡還是最低要 25000美元存在嘉信的資產嗎?還是10000美元即可?

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    1. 開戶規定需存入1萬美金,開戶成功後只需要留1千美金在嘉信。

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  11. 請問我如果開戶的資產移轉書填好送出,但等實際開好戶時、要注金時,跟當初想移轉的部位不同,可以嗎?那需要另外上嘉信網站操作嗎?

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    1. 請直接詢問客服,謝謝。

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  12. 請問: 收到 Debid card後,多久才會收到支票呢?

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    1. 不一定,我是隔了約一個月才收到。

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  13. 你好 請教一個問題 目前因為TD開戶地址變嚴 所以先開嘉信 等嘉信月結單到了 再開TD(TD強烈要求要補張月結單...) 現在就有個問題了 TD 可以用ACH入金嗎?

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  14. 我本身有TD account了, 請問若考慮遺產的問題是不是先幫家人辦好另一個TD account, 再辦嘉信的聯合帳戶???

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    1. Rib大對於遺產稅或是聯名帳戶實務經驗豐富,他是這部份的專家,你再參考他文章:
      http://ribtw.blogspot.tw/2014/04/schwab-joint-account.html

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  15. 關於debit card的一些疑問, 請問大大有試過在商戶刷這張卡嗎? 刷這張卡的時候要輸入PIN還是只簽名就行?

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    1. 這我倒是沒試過,可能要看有沒有人分享使用經驗了!

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    2. 據綠角blog網友的留言回覆,看起來跨國刷卡嘉信也是不收手續費的。http://tinyurl.com/orzgezk

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  16. HC大,能向您請教是否曾用過schwab的Debit card在台灣境內或非美國以外國家刷卡交易過嗎? 如果有能否詢問是否有被收取跨國交易手續費?
    因為網路上找到的資訊都只有說跨國提款免手續費,或者是於美國境內刷卡消費不用手續費,但跨國刷卡交易則沒找到相關資訊。
    以台灣信用卡用卡經驗為例(包含Debit card),只要涉及跨國刷卡交易都會被收取手續費,但不知道schwab的卡片是否也如此

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    1. 樓上匿名曾問過一樣的問題,我認真去Google了一下,根據綠角blog網友的留言回覆,看起來跨國刷卡嘉信也是不收手續費的。http://tinyurl.com/orzgezk

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  17. 那以後在資金配置上就能多買一點美金直接匯到美國去了,有需要再用嘉信理財的Debit Card支出就好囉XD!!
    謝謝HC大的回覆

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    1. 有那張卡真的方便很多:)

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  18. 第一次寄文件到國外去,感覺好新鮮,來分享一下郵局寄EMS國際快捷的經驗!!
    最近一樣寄EMS到位於美國 亞利桑那州鳳凰城 的Charles Schwab,差不多30張A4的紙,到郵局後櫃檯人員拿了一個比A4紙稍微大一點的紙袋(差不多35公分x26公分),直接將那疊紙別了一個迴紋針就放進去紙袋中了(櫃檯建議最好不要用迴紋針,因為機器作業壓到迴紋針容易將紙袋弄破,以後可以考慮用L夾將文件裝起來)。
    秤重完約200多公克,郵資390元,比想像中便宜不少,回家查了一下才看到2015年8月3日開始費率有更新(http://www.post.gov.tw/post/internet/Postal/index.jsp?ID=20502),郵資的部分直接用郵票支付(應該是郵局將郵票回購用作支付郵資,但櫃檯一開始還希望我將郵票留著之後用,拜託了一下後才說下不為例XD)

    寄送完畢後郵局會將EMS五聯單的第二聯撕下來給寄件人存查,聯單上的郵件編號可以到郵局的EMS查詢系統查詢
    http://postserv.post.gov.tw/webpost/CSController?cmd=POS4004_1&_ACTIVE_ID=191 和 http://postserv.post.gov.tw/webpost/CSController?cmd=POS4005_1 ,或也可以直接到美國的USPS查詢 https://tools.usps.com/go/TrackConfirmAction_input (台灣的郵局很像只負責將郵件寄送到美國,後續的寄送就由美國那邊處理,因此台灣的郵局不一定能準確和美國郵局的資料同步),USPS有一個很貼心的服務,在輸入郵件編號後,點選Find,右方有一個email updates點下去後就能輸入個人相關資料,USPS會將最新郵件動態email給登記者!!

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    1. 真的是太詳細了,感謝你的分享,而且你的好便宜,我花了460的郵資費用@@

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  19. 您好
    請問:我目前是在Firstrade開戶,但希望可以利用嘉信的Visa debit card在台灣領錢,是否可以先從FT轉移一萬美金至嘉信,然後就用卡領錢?但FT似乎沒有ACH可用?這方面可否請您解答?謝謝!

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    1. 想要移轉就申請移轉,哪會有什麼問題,錢是你的。FT為什麼沒有ACH,每家券商應該都有。

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    2. 補充一下,FT現在真的不能和其他常用的券商,做ACH了,所以如果想要達到上面的目的,我的做法是,將FT的現金利用部分資產的方式,轉到TD, 但FT會收一筆費用(不過目前TD會退還給你,目前知道的是,補助沒有次數和金額的限制),然後在利用ACH的方式,轉到嘉信,這樣可以領錢了,給大大一個參考且可行的方式(又是免費)!!

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    3. 要多繞一圈實在有點麻煩@@,那不如放棄 FT,直接轉到 TD 就好了,謝謝分享 :)

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  20. HC大,昨天在富邦網站上看到11月開始國際匯款全額到匯的費用要調漲了

    全額到匯
    目前的收費方式是手續費加2封電報費
    之後的收費方式改成手續費加電報費加750元

    小弟在網路上爬文的資料顯示,好像最近幾年匯款到美國,都沒辦法以發兩封電報的方式全額到匯,好像是以第二封電報的費用來補貼中轉費…
    資料來源:goo.gl/suFRSF

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    1. 更新一下目前最新消息,Eric 你說的訊息是正確的,看來要改用國泰的600元了。
      PTT 網友討論串:https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1447922248.A.220.html

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  21. 請問大家的debit card跟支票都是一起收到的嬤,我只收到了debit card,支票沒收到,沒辦法設定ACH

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    1. 分開寄送,不會同時收到。

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  22. HC大您好,有了TD帳戶一年多,目前也打算增開美國銀行帳戶,想跟您請教若嘉信開戶完成後,留1000美金在嘉信,剩餘的9000美金按照【寫Wire request(international)傳真給客服】可一次匯回台灣帳戶嗎?

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    1. 沒實際這樣做過,依據他們的規則來說應該是 ok 的,大不了用 ACH 匯回 TD 再匯回台灣也可以。

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  23. 請問有誰知道台灣的哪家銀行有在寄對帳單?現在好像都不寄對帳單了,電子對帳單上也沒地址

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    1. 我有凱基、渣打的帳戶,這兩間電子對帳單都有地址喔!供你參考

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    2. 提供您我的經驗,
      當初也以為必須要有地址的金融證明,因此特別跑一趟中信申請存款證明(有地址),結果客服反而說要一份ˋ中信電子帳單(但沒地址),所以我也蠻困惑的。
      另外第二証明我是給駕照並註明水電帳單不是我的名子。
      以上,開戶已完成了,供您參考!

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    3. 原來沒地址也可以XD
      謝謝分享。

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    4. 補充一下,我之前是用手機的中文帳單,因為其他的水、電都不是我的名字,顧問請我發一封mail給他,說明這個情況,他就有依據和上面協調,所以我的這個方法也是可行!!

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  24. 請問
    1.visa及支票是用掛號寄到嗎?
    2.嘉信沒有交易也會有對帳單嗎?想用來開TD
    3.我看嘉信的中文網站註明是香港居民才能使用,那是不是要用嘉信英文網站才能開美國嘉信戶頭,變更網路密碼是不是也要在英文網站上才能變更?密碼有特殊規定嗎?例如大小寫或特殊符號或幾碼?
    不好意思,問了些笨問題,謝謝!

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    1. 1. 不是 普通信件
      2. 應該是也有
      3. 要開美國嘉信 不是香港嘉信 開戶成功後登入網路銀行可以選擇語系 密碼有無特殊規定我就不知道了

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  25. 您好~~目前官網下載的資產轉移與您的範例不同,似乎找不到可以移轉部分現金(us10000)的欄位了,不知道近期是否有人在開戶時候是從其他卷商轉部分現金到嘉信,或是板大不知道是否有空可以幫忙確認是否目前已經不行這樣移轉了呢?

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    1. 我剛看一下表格是有的,請找關鍵字 "Partial Transfer" ,如果英文不好建議看不懂的地方直接 Google 翻譯一下 https://translate.google.com/?hl=zh-TW#

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  26. 請問如果使用盈透,也可以跟嘉信ACH嗎?

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  27. 請問嘉信的贖回限制也是不得短於30天?(和TD一樣?)
    若違規,短於30天,會加收費用多少?謝謝。

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    1. 厲害的是,嘉信沒有 30 天的持有限制。

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  28. 2015/12申請,官網沒看到相關訊息
    但是開戶人員有詢問是否願意入金五萬美金,可以在180天內有50筆免費交易

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    1. 看起來是客服單獨給你的優惠,如果往後有朋友能匯入達五萬,我覺得都可以爭取看看。

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  29. 可以用PAYPAL內的美金餘額轉移去嘉信嗎?

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    1. 直接問客服可能比問我還要來得快喔!

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    2. 請問是匯到 Citibank N.A. New York 這個帳號嗎?我問客服,他竟然說沒有routing number...但是pp要求要routing number, 不知道您匯成功是填那個routing number 謝謝

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    3. 你是指電匯匯款到嘉信嗎?還是ACH?如果是前者,應該是沒有 routing number 的,一般來說不是都用 SWIFT code 嗎?你看一下這篇文章的留言,應該可以找到匯款資訊(不過以官方最新的為主)。

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  30. 之前新開戶45天內存入超過$50000送50次免交易手續費(180天過期),現在是超過$50000送500次免交易手續費(一年過期),資訊在官網Trading分類。
    不過其實用不到這麼多,用完之前也就過期了XD
    另外,開卡電話盡量在美國的週一到週五打,假日有機會無法進入電話開卡系統。

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    1. 非常實用的資訊,感謝你的分享。

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  31. 感謝你的分享,請教現開戶申請書中有註明,嘉信「第一海外公司帳戶」的最低開戶金額為US$25,000,就你所知是不是比之前有提高了呢?

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    1. 文章早已有更新喔!
      http://hclovenote.blogspot.tw/2014/10/tdcharles-schwab-20141012.html

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  32. 嘉信理財買基金
    請問有人可以經驗分享嗎?
    1. 台灣人愛買的都有嗎?
    TPINX
    AGDAX
    2. 真的免手續費?
    3. 聽說配息不會預扣稅金 可是還是會納入所得
    在台灣買的 屬海外所得 級距很高
    4. 我在scottrade 看到 前端銷售費(Front Load) 4.25%,是不是太誇張?
    先謝了

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  33. 今天從嘉信官網下載最新開戶文件發現最低開戶金額為US$25,000
    http://international.schwab.com/public/file?cmsid=P-973716&cv15

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    1. 目前最新的最低開戶金額是 US$25,000 沒有錯喔!

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    2. 請教 HC 大大,若是在 TD的資產有 US$25,000,這樣可以嗎?還是一定要進行匯款呢? 感謝~

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    3. 這是開戶需要入帳(入嘉信帳戶)的金額,並不是資產證明,所以一定要匯入。

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    4. 所以假如我TD的資產有 US$25,000,如果要開嘉信的話就要先賣掉,才成轉移到嘉信開戶嗎??

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    5. 可以資產(股票)直接移轉過去,不一定要先賣掉。

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  34. 你好. 請問一下. 你上面內容說.
    若家裡的水電費帳單非自己名字,客服建議可使用駕照正反影本取代(當然上面的地址要符合)。
    是指附上水電費帳單, 然後一併附上駕照正反面影本嗎?

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  35. 你好. 請問一下"境外基金買進授權書"這一份文件是指我如果需要透過這帳戶購買基金時要附上的 ? 也就是申請表格中的 Sweep Fund Features 必須也要勾選?是這樣嗎?如果我勾選另外一個是否不能購買ETF?

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    1. 我覺得你有點搞錯意思,這份授權書主要用意是:你帳戶內的現金,券商會自動幫你轉為MMF(貨幣市場基金),如果你不懂什麼是MMF也無所謂,反正你就什麼也不用管也沒關係。不過重點就是,假如你在開戶申請表中的現金處理選項勾選了”Sweep Fund Features”,就一定要附上"境外基金買進授權書",跟你能不能買 ETF 沒有任何關係,請不要誤解。


      什麼是MMF請參考:http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2013/07/money-market-funds-at-us-brokerage-firms.html

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    2. 你好. 感謝回應. 我有點被上面要附上的資料搞混了. 謝謝.

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  36. 你好,我剛下載你的開戶文件及範例檔,但檔名出現亂碼,也無法正常解壓縮。

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    1. 我這邊測試正常,建議你換一台電腦環境再試看看,或是解壓縮軟體換別套試看看,有時候是不支援的問題。

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  37. 不好意思,我用另外一台電腦試,檔案沒問題。大概是第一台電腦環境有狀況。

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  38. 史考特的月結單可以作為嘉信開戶所需文件?若是,是否就不用開TD ?

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  39. 太感謝了,看完這篇之後,我打算近期也去申請開戶!
    另外想請教一下,在台灣的銀行臨櫃要匯款到美國嘉信時
    1.匯出匯款性質應該要填什麼比較恰當?
    2.當資金要轉回台灣時,是否也有匯入匯款的性質要填寫?
    3.另外匯出到嘉信時,是不是如同您在TD開戶心得那篇文章提到的,受款人填寫的是嘉信的帳號,自己的券商帳號寫在附言中?

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    1. 1. 挑選投資相關的類別就可以了。
      2. 我沒匯回的經驗,故無法回答你這問題。
      3. 應該是一樣的,電匯相關可參考這篇文章
      http://hclovenote.blogspot.tw/2014/07/td-ameritrade-20140722.html

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  40. HC大您好,目前打算開嘉信帳戶並從TD轉帳過去,但到了Fund your account資產轉移這一步時,嘉信針對表格的部分做了調整:http://international.schwab.com/public/file?cmsid=P-973747&cv24
    想請問您表格中第三到第六section如果要用TD轉的話該如何填呢?
    謝謝

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    1. 如果你只是要轉現金過去,4、5這兩個 section 不需要填,只要填第三個 section,並勾選 Partial transfer 並寫入金額。

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  41. 請問嘉信理財會有跟TD一樣免費ETF,30天不能賣出之規定嗎?

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    1. 嘉信沒有這方面的規定,所以免交易費ETF更好用。

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  42. 推薦金$100:
    http://www.schwab.com/public/schwab/nn/refer-client.html

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  43. 請問大大 我目前是開Firstrade的 看到您們都是TD轉到嘉信這樣運用
    我並沒有開TD 我想直接從Firstrade 把所有資產轉到嘉信 這樣有沒有甚麼缺點?
    TD有開的必要嗎? 直接就單獨嘉信有甚麼缺點嗎 謝謝您

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    1. 就一樣的方式,沒有什麼差異。TD有開的必要嗎?我目前還是認為TD+嘉信是最強組合,TD有很多vanguard的免交易費ETF,光這點就值得開了!

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    2. Firsttrade的優點是可以交易Index fund,TD 與 Schwab都不行。如果沒有此需求,可以轉到其他家,如果只能選一家,投資ETF,比較推薦TD,Schwab免交易費的ETF乏善可陳。

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  44. 請問TD注資得到的BONUS,是一定要用匯款注資才算,還是可以從其他券商ACH過去也算呢?

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    1. 也算,從TD以外的注資都算。

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    2. 1.那我應該可以先開嘉信,匯款25000美元開戶成功後,留1000美元在嘉信,剩下透過ACH到TD注資囉?(
      2.今天剛開TD,還在審核,另外已經有第一證券的帳戶了,不曉得可否利用第一證券帳戶來開嘉信

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  45. 最近開嘉信的帳戶完全不必用國際快遞和當初TD 開戶一樣文件掃一下email過去就好
    而且開戶速度比TD快喔~~

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    1. 請問您email開戶的時間是多少天?謝謝您

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  46. 請問嘉信下單交易有中文介面嗎?謝謝

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  47. 我去年有透過大大介紹信開了TD帳戶(以A名義開戶),如果在嘉信開個聯名帳戶(A+B),這樣設定ACH兩邊互轉會有問題嗎?

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    1. 我沒開過聯名帳戶,所以關於聯名帳戶的問題我無法回應你,建議是問客服。

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    2. 只要是聯名帳戶其中一個人轉的不會有問題。

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  48. 請問charles schwab 會否自動退QII?

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  49. Hi,

    我發現現在申請表(2016版)裡的郵寄地址改到德州了,
    你zip檔裡的是鳳凰城.
    是不是該更新一下, 謝謝.

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    1. 謝謝你告知,不過目前已有網友分享可透過 email 來開戶,不需透過實體郵寄了,我內文幾個月前就有更新囉!

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  50. HC大您好,現在我已有TD的帳戶了,想再開嘉信的帳戶,因嘉信有限制開戶的金額,而目前我的資產也都在TD,開嘉信的帳戶時,可不可以將TD的錢轉到嘉信,當作開戶的金額,還是說要先把TD的錢匯回台灣,再轉到嘉信呢?

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    1. 可以,不需再轉回台灣啦!

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  51. 您好,嘉信的資產移轉書內容變更了,是否可以更新教學資料呢
    感謝

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  52. 您好,嘉信在實體債券的種類多嗎? 配息是否會被券商扣匯費

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    1. 我都買債券ETF,我不清楚實體債券種類是否多。配息沒有匯費這種東西。

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  53. 請問在Firstrade裡,股票+現金超過US25000,是否可用資產轉移方式開嘉信帳戶?

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    1. 當然可以 開戶的時候就會叫你寫資產移轉申請書 就看你要移轉多少

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  54. 請問您從寄出材料到開戶全部完成用了多少日?謝謝!

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  55. Vicky.Hsia@schwab.com 一直顯示無法寄達.不知道有人有經驗嗎?

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    1. 我猜是你夾帶的檔案太大,用這個工具壓縮再重寄看看,https://smallpdf.com/zh-TW/compress-pdf

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  56. 全部17M而已耶,我打去嘉信問,他們說寄email有風險,建議傳真或寄信

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  57. 請問一下,香港人是否不能夠開美國嘉信?一定要開香港嘉信?
    另外好像香港嘉信免TT,算是一個優勢吧.

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  58. 您好 我原先是開Firstrade 我想開嘉信 請問是嘉信開好帳戶之後
    在轉移股票資產嗎? 嘉信會補貼費用嗎 謝謝喔

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  59. 請問所附的證明文件上的地址和開戶地址一致~~有限設籍地或通訊地嗎?謝謝^^

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