美國券商加開嘉信理財(Charles Schwab)帳戶好處及相關資料整理 (2017-03-30 更新)

此篇主要是在說明加開嘉信理財券商的好處，看完如果想要著手進行開戶的話，可以直接參考這篇嘉信開戶教學文章：

• 美國券商Charles Schwab嘉信理財開戶完全攻略及心得分享

以TD Ameritrade作為投資主力帳戶的人，建議可以加開美國嘉信理財(Charles Schwab)的帳戶。

嘉信提供的VISA Debit Card(VISA金融卡)是一個強而有力的工具：

• 若有緊急的小額資金需求，可以很容易在台灣ATM提領遠在美國的資金(免手續費)。
• 在美資產的配息，能提供現金流作為被動收入(例如有投資JNK月配息的高收益債)
• 出國旅遊，跨國提款免手續費。比在台灣拿現鈔換匯划算，也不需要帶一堆現鈔在身上。
• 使得投資美股，少了一些距離感，多了一份安心感。

而嘉信提供的美金支票：

• 支票帳戶可以用來存入IRS的退稅(Direct deposit)。
• 開立後可透過光票託收存入台灣的銀行外幣帳戶(無金額限制)
• 可以在TD Ameritrade帳戶設ACH電子轉帳，不管是從嘉信轉帳到TD或是從TD轉帳到嘉信，只要在TD網路銀行上做操作即可完成(也是免手續費)

最後，美金支票可以利用嘉信APP存入帳戶。(限開戶滿九個月以上的用戶申請)

前人種樹，後人乘涼。

感謝前輩們的分享，我們才可以得知這些實用的資訊。只可惜網路上的資料大多分散各處，我在這邊幫忙整理，若有錯誤或是著作權上的問題，還煩請不吝告知。有其他的新消息，也可以在這邊留言，以供其他人參考。

首先了解嘉信開戶的注意事項：

• 開戶門檻，需先匯入$25,000鎂以上的資產，才算開戶成功。
• 免帳戶維持費，但帳戶內資產需達 $10,000 鎂以上，低於1萬美金的話，有可能帳戶會被強制關閉。
• 建議可以拿來買嘉信高達200多檔的免交易費ETF (我的 Facebook 粉絲團曾有介紹過幾檔)

特別提醒在 TD Ameritrade 新開戶且注資滿額領到開戶 Bonus 的朋友，若想接續再開嘉信戶頭，從 TD 直接轉現金過去，要注意TD Ameritrade要求需停留回饋門檻資金至少12個月以上，否則有可能被追討回Bonus。(因投資而減少的金額不在此限)(資料來源：TD網頁最下面注意事項)

跟開戶流程、步驟相關，請參考綠角大的三部曲：

• 美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解1(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶申請表填寫
• 美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶步驟詳解2(How to Apply for Schwab One International Account)---開戶文件準備
• 美國券商嘉信理財(Charles Schwab)開戶心得與後續注意事項—Personal Assistance and VISA Debit Card By Charles Schwab

另外，還有一個好康，在嘉信理財購買境外基金(即在台灣可購買的境外基金)是完全免手續費的。完全可以脫離台灣銀行到底要收3折還是5折的魔爪，相關資訊請參考綠角大這篇文章：

• 美國券商嘉信理財的殺手級應用---境外基金全部免手續費

設定美國券商之間ACH電子轉帳相關的，請參考cyutptw大的文章分享：

• 圖解---美國券商間的ACH電子轉帳設定：TD Ameritrade, Firstrade & Charles Schwab

或是Rib大的文章分享：

• 設定美國券商的電子轉帳 (ACH)

及PTT版友vyvian的心得分享：

• 海外券商的附加功能

這邊我覺得要特別注意的是，在TD Ameritrade端設定好與嘉信的ACH連結後，不管是要從TD轉帳至嘉信或是從嘉信轉帳至TD，都是從TD這邊來做發動。

若是關於嘉信VISA Debit Card提領手續費相關的，可以參考cyutptw大的這篇文章：

• Firstrade 和 Charles Schwab Visa debit card 費率差異

PS. VISA Debit Card一天提領的金額上限為$1000鎂，需分兩次，一次最多$500鎂。

若有美金支票，可以透過手機App照相直接存入帳戶內(免手續費)，可以參考cyutptw大的這篇文章：

• Schwab Mobile Deposit -- 利用手機App照相存入退稅支票，省時省事又省錢

想要了解如何開立美金支票，可參考綠角大這篇文章：

• 如何開立美金支票(How to Write a Check)

延伸閱讀：

• 『我推薦開戶，你拿25美金』及 Firstrade 2018最新開戶優惠


• 前進美國股市 - 海外複委託與美國券商TD Ameritrade的選擇與比較

TD Ameritrade 美國券商相關 常見問題整理懶人包

TD Ameritrade美國券商手機APP下單交易圖文解說-以Android為例

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