資產配置策略 - 偏重小型股與價值股提高報酬(一) (2014-11-28 更新)

投資人終其一生，都在找尋報酬最高的投資標的，想辦法讓利益最大化。

到底要如何提高報酬？

投資人(你我)都很貪心，我們都希望在一定的風險承受度下，拿到最高的報酬。

故事要從這裡說起...

TD Ameritrade 網路銀行買賣共同基金圖文教學 (2014-11-14 更新)

本文教導投資朋友如何在TD Ameritrade買賣共同基金商品，特別注意這裡講的是共同基金，不是ETF。

在這裡順帶一提，不少投資的新朋友，時常會搞混共同基金與ETF兩種商品。

簡單來說，ETF交易的方式跟上市股票一樣，在證券交易所進行撮合買賣。交易所開市時的每分每秒，以買賣雙方同意之價格，即可成交轉手。

而共同基金(簡稱基金)，是在銀行或是證券商申購(賣出則稱贖回)，每天只有一個買賣價格，即當天收盤後的每股淨值。(TD Ameritrade在這裡就是證券商的角色，既可以買賣共同基金，也可以買賣ETF或上市證券。)

對共同基金跟ETF這兩者想要認識更多的話(網路上找得到的資料我就不再贅述)，請參考綠角這篇文章：

• ETF基本知識與投資入門(ETF Basics)

資產配置應用 - 台股相關係數篇 (2014-11-10 更新)

上一篇文章資產配置實戰 - 利用相關係數降低資產波動、提高變現性及增加報酬(美股篇)，提到：

• 相關係數的簡單原理
• 資產配置最核心的觀念 - 股債平衡
• 如何利用股票與債券的低相關性，使股債平衡配置有效的降低風險？（提供實例）
• 介紹兩個實用的網站，可查詢美國上市ETF之間的相關係數。
• 透過EWT這檔ETF，我們也可以了解台股跟世界各國股市之間的相關性。

而這篇文章，則著重在台股投資人的部份。我們希望了解台灣個股間的相關性。

像大家時常提到，當大盤下跌時，電信三雄會逆勢上漲，成為資金的避風港，是不是有這種類似的情形？我們可以透過以下介紹的工具，觀察有沒有這種現象。

資產配置實戰 - 利用相關係數降低資產波動、提高變現性及增加報酬 (2014-11-23 更新)

散戶投資正典這本書提到長抱股票，不只報酬高於債券、風險也低於債券，並且在賦稅上股票較具優勢，抗通膨效果也較好。

如果是這樣，將資金全部投入股市就好了嗎？

歷史實證告訴我們，股票放長期有很好的正向報酬。既然如此，我們要注意的最大問題，就在於買進股票後短期內的變現風險。如果需要將股票變現時，當下股票市值低於購買的成本，那麼一賣出就會面臨到虧損。

因此，每一筆投入的資金，必須根據其投資期限(從開始投資到預先確定的投資回收日為止的期限)從小到大，應該相對應投入到定存(保本)、債券、股票。

我們時常聽到，越年輕的投資人，可以加重股票的比例，是因為投資期限比較長，而隨著年紀的增長，現金的需求提高，必須慢慢增加債券的比例。

前進美股 - 海外複委託與美國券商TD Ameritrade的選擇與比較 (2017-04-16 更新)

想要前進美國股市的投資朋友，一定很煩惱，到底要選擇台灣複委託？還是開美國券商的帳戶？

這篇提供了完整的比較作為參考。不足之處還請網友們，不吝給予分享補充，謝謝。

沒有哪一種方法是絕對的優勢，必須依自身的需求，做最有利的選擇。文章最後面，提供了簡單的結論。

美國券商加開嘉信理財(Charles Schwab)帳戶好處及相關資料整理 (2017-03-30 更新)

此篇主要是在說明加開嘉信理財券商的好處，看完如果想要著手進行開戶的話，可以直接參考這篇嘉信開戶教學文章：

• 美國券商Charles Schwab嘉信理財開戶完全攻略及心得分享

以TD Ameritrade作為投資主力帳戶的人，建議可以加開美國嘉信理財(Charles Schwab)的帳戶。

嘉信提供的VISA Debit Card(VISA金融卡)是一個強而有力的工具：

• 若有緊急的小額資金需求，可以很容易在台灣ATM提領遠在美國的資金(免手續費)。
• 在美資產的配息，能提供現金流作為被動收入(例如有投資JNK月配息的高收益債)
• 出國旅遊，跨國提款免手續費。比在台灣拿現鈔換匯划算，也不需要帶一堆現鈔在身上。
• 使得投資美股，少了一些距離感，多了一份安心感。

而嘉信提供的美金支票：

• 支票帳戶可以用來存入IRS的退稅(Direct deposit)。
• 開立後可透過光票託收存入台灣的銀行外幣帳戶(無金額限制)
• 可以在TD Ameritrade帳戶設ACH電子轉帳，不管是從嘉信轉帳到TD或是從TD轉帳到嘉信，只要在TD網路銀行上做操作即可完成(也是免手續費)

最後，美金支票可以利用嘉信APP存入帳戶。(限開戶滿九個月以上的用戶申請)

前人種樹，後人乘涼。

感謝前輩們的分享，我們才可以得知這些實用的資訊。只可惜網路上的資料大多分散各處，我在這邊幫忙整理，若有錯誤或是著作權上的問題，還煩請不吝告知。有其他的新消息，也可以在這邊留言，以供其他人參考。

美國券商ETF和台灣販售的基金比較 - 全球房地產篇 (2014-10-05 更新)

在上一篇文章TD Ameritrade 美國券商投資房地產的選擇整理，提到了在美國投資房地產ETF的選擇。

很多人會納悶，為什麼要開美國券商？在台灣，不是也可以買到投資全球房地產的基金嗎？

為了解答這個問題，於是寫了這篇文章。

以在美國交易的ETF和台灣販售的基金，投資在全球房地產，兩者之間做一個比較，讓投資人了解美國的投資環境，的確是外國的月亮比較圓。