美國券商 Firstrade 2020 年開戶教學詳解懶人包 (2020-01-28 更新)

本篇文章以開戶流程為主，想要了解 Firstrde 目前開戶的優惠詳情，請參考這篇文章(非常重要)：

• 『我推薦開戶，你拿25美金』(HC獨家)及 Firstrade 2020 最新開戶優惠

有幾種人非常適合開 Firstrade (以下將簡稱 FT) 的帳戶：

1. 第一次踏入美國券商的新手，開戶線上申請填寫只需要5分鐘即可完成。另外，Firstrade 無最低存款要求，且免帳戶管理費/維護費，幾乎是 無任何門檻。

2. 對於英文介面感到害怕的人 > 從開戶申請到下單介面(手機 APP 下單也有中文介面)甚至是客服人員，FT 提供全程中文的服務。

3. 希望有非常低廉的手續費投資美股，目前 Firstrade 已宣布股票/ETF/共同基金，交易手續費全面 0 元，不用再跟其他券商比價了，就是目前業界最便宜。

4. 希望開戶過程簡易，不需要繁瑣的證明文件 > 比起 TD 開戶需要申請英文地址證明，簡易許多，並且許多人使用 FT 的英文電子帳單，做為 TD 開戶的證明文件。另外， FT 開戶也無須郵寄實體文件，整個流程直接線上填寫完、上傳證件後即完成。

5. 電匯補貼，銀行電匯匯入 FT 達 $10,000以上，第一證券還會補貼您匯款時的手續費，每次 $25 為上限，詳情請參考此連結。(沒有申請次數的限制)

6. 想要有 VISA Debit 卡，可直接在各國 ATM 提款。Firstrade 提供現金管理帳戶，可申請 VISA Debit 卡，提供全球 ATM 提款的服務，可以直接提領該國現鈔，缺點是要支付 3%手續費，申請門檻是帳戶最低存款需有 $25,000 美金以上，不需額外收年費。申請方式請參考綠角文章。

(有此需求的人或許也可以參考嘉信帳戶)


開戶事前準備：

1. 建議使用電腦來填寫申請書，手機上進行一來銀幕太小，打字又不方便，二來網頁版面又時常會跑掉，實在不建議用手機填寫開戶。

2. 確認護照是否過期(過期需重新申請)，並事先將護照用手機拍好，一張是照片那面，一張是簽名那面，以方便事後的上傳。(若用電腦填寫，請事先將照片存到電腦上)

3. 若確定要開戶，請記得先向 HC 索取專屬推薦連結，使用專屬推薦連結進行開戶，好處是你可以拿到與 HC 分潤的 $750 元台幣。

4. 進行開戶申請流程後，請一次完成，勿寫到一半中斷開戶。如果中斷後再重開，可能會造成帶入的推薦代碼失效，使得推薦資格也失效。

特別注意：開戶填寫時，若是有透過專屬連結進行開戶的話，請記得使用系統自帶的優惠代碼，若是優惠代碼為空或是自行修改，系統會無法正常判讀是否透過推薦開戶，會無法拿到推薦金唷！

開戶流程教學：

基本上 FT 的開戶填寫介面均為中文，按照自身資料進行填寫即可，特別要注意的是，填寫時請使用英文，只有簽名的部份可以簽中文。

目前流程已經簡化的非常簡單，基本上5分鐘以內就可以完成整個開戶。以下我只會將較有問題的部份做詳解，未講解的部份因為中文都可看的懂，請直接依照需求填寫。

收到 HC 寄給你的專屬推薦開戶連結，請點擊連結開啟新網頁後進行填寫。

一開始會先進行手機號碼的驗證，舉例來說，如果你的號碼是 0912345678，先確認前面是國碼+886，再來請去掉0，輸入912345678，再點選發送認證碼，輸入手機收到的認證碼以後，點選開通美股帳戶。

接下來詢問是否為美國公民，一般來說都是點選否，確認公民身分是台灣以後，點選下一步。

接下來，請先將護照拍起來並將檔案準備好，系統會請你上傳有照片那一面跟有簽名那一面。(護照上請一定要簽名，簽中文或是英文都可，但是文件中所有親筆簽名的部份樣式都要一致，故建議是用自己熟悉的語言來簽名比較好。)

點選下一步以後，就會開始填寫基本資料，這邊請就照實填寫，就不贅述。

特別注意有一欄位為"居住地報稅號"，這邊請填上台灣的身分證號碼即可。

姓名的部份，如果你的姓名是王大同，請在姓 (Surname) 的欄位寫上 Wang，名 (Given names) Da-Tong。護照上一般都會有 "-" 這個符號，寫不寫其實都無所謂不必太擔心。

若是需要開融資或是期權帳戶，請再自行勾選。

地址的填寫方式(請填寫英文)，假設我的地址為100台北市中正區重慶南路一段1號，請參考郵局中文地址翻譯，填寫方式如下圖：

最後會請你設定網路銀行登入帳號及密碼，及四碼的安全密碼，輸入後都務必額外紙筆抄寫起來，避免之後忘掉造成困擾。

最後一步，系統會請你進行手寫數位簽名(多練習幾次即可)，完成簽名後請按提交開戶申請。

到這邊即完成所有開戶填寫的流程，還請記得將你的券商帳號用紙筆抄起來，避免日後遺忘。

接下來請靜候通知，一般來說約等待五個工作天以內(如超過一個禮拜都還沒收到，建議直接連絡 FT 24小時中文客服，請參考此聯絡方式)，信箱就會收到開戶成功的信件，主旨為 "您的Firstrade美股帐户已正式开通"。信件內容如下圖：

開戶成功後，就是匯款的部份，請依照官網提供的資料如下圖：(寫的非常仔細！)

電匯相關的教學請參考此篇文章，最下面有填寫的範例，基本上跟 TD 的電匯方式都大同小異，只有填寫的資料不同。

電匯成功後就可以開始進行投資了。一般來說可以建議使用手機 APP 下單，比較快速且方便，請參考官網的介紹及教學。

若是對 Firstrade 有任何疑問，歡迎聯絡他們的中文客服，可使用線上即時通/免費客服專線/Email。

Firstrade 的股息再投資計畫 (Dividend Reinvestment Program) 的設定方式，請登入 Firstrade 網銀後，根據下圖點擊進入後，即可設定。

對於投資方面還想要多累積一點理財知識，可以參考 HC介紹的書單。也可以參考Facebook粉絲團的懶人包，看一看或許都能有一些收穫。也歡迎加入HC的粉絲團並訂閱通知，隨時可以獲得最新的投資理財資訊。

HC寫的新書出版啦！！想要看更多美股新穎的 ETF 投資戰略，全部都在《睡美人投資法則：「睡美人概念股＋台灣50＋美股ＥＴＦ」》
博客來購買連結：https://goo.gl/bbksL3


延伸閱讀：

• 美國券商加開嘉信理財(Charles Schwab)帳戶好處及相關資料整理


• 《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》讀後心得(二) - 加入債券的重要性


• 《我用死薪水輕鬆理財賺千萬》讀後心得(三) - 新興市場和黃金的陷阱


• 介紹ETF Database(ETF資料庫)網站 - 搜尋ETF的好工具

愛心做公益活動，本站廣告收入的一部分，將於每個月初撥款至值得信賴的慈善機構，回饋於社會。還請讀者朋友們，不吝發揮你的愛心，謝謝你的幫忙與支持。