2020年3月6日 星期五

台股債券 ETF 隱形冠軍!資金停泊的好選擇-群益15年IG電信債ETF (證券代號:00722B)

免責聲明:本文只提供研究成果,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧自行負責。

股市動盪不安,資金轉往債券停泊

從一月底過完年開盤首日下殺,在這一個多月的時間,受到武漢肺炎的肆虐下,全球經濟蒙上一層陰影(擔憂疫情使經濟衰退),造成各國股票市場動盪不安。全球最大股票市場-美國股市,在 2 月中雖然再創新高,卻接連在 2/24~25 兩天道瓊狂瀉1900點,為近兩年來最慘。
股市動盪不安的情況下,究竟投資人該如何因應?

2020年2月7日 星期五

做股債配置抗跌,教你挑選台股債券 ETF (2020-02-08 更新)

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股債資產配置

大家都知道「天下沒有白吃的午餐」,高風險不一定有高報酬,但如果想要拿高報酬,就會隱含著高風險。下圖一粗略的來表示報酬與風險之間的關係,其橫軸表示風險,從最左側開始風險為最低,到最右側風險為最高,而縱軸表示預期報酬,圖中的實線一路往右上角上升傾斜,表示若是承受了較高的風險,預期應可以拿到較高的報酬

2019 年台股 ETF 績效回顧及懶人投資定期定額 ETF 成果 (報酬達 20.83%) (2020-02-08 更新)

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台股 ETF 績效回顧

2019 年結束了,我們一起來回顧投資台股 ETF 的績效。下圖列出元大跟富邦共五檔 ETF 其 2018、2019 年費用率,及過去五年累積報酬,年化標準差及夏普值。
我在 2018/06 寫的文章《富邦台灣釆吉50 vs 元大台灣卓越50 頂尖大對決》中就指出富邦台灣50可以取代元大台灣50,而這幾年的表現看下來,確實可驗證我所說。可以看到下圖,富邦台灣50跟元大台灣50的比較,富邦台灣50不只費用率較低,在一年、兩年、三年、五年的報酬表現均勝過元大台灣50,年化標準差(衡量風險,越低波動越少)也略低。富邦台灣 50 的日成交量目前每天也已成長到千張。另外在所有投資台股的 ETF 當中,富邦台灣 50 也是目前費用率排名第一最低的 ETF(可參考 PTT 網友的整理)。

2019年12月14日 星期六

低風險高收益的投資機會 - 台灣債券 ETF 優勢 (2019-12-14 更新)

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該投資債券嗎?

眾所皆知,股票長期的報酬會優於債券,既然如此,為什麼市場上還是很多債券商品(包含債券、債券 ETF、債券基金)?也很多人在投資債券呢?首先,我們要先了解股票與債券本質上的差異,再根據這些差異,投資人依自身的投資狀況來決定要投資股票?還是要投資債券?或是結合兩者進行股債配置,可讓整體資產的波動性低一些,報酬也可因此提高。投資最重要的事,就是要了解自己適合什麼樣的投資商品,適性投資才能讓你晚上睡得安好。

2019年11月23日 星期六

元大 AI 智能投資平台 - 輕鬆建構全球化股債配置 (2019-11-24 更新)


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【本文為元大投信邀稿合作所撰寫】

2019年10月5日 星期六

找到優質好股!元大投資先生選股加投資一手搞定 (2019-10-05 更新)

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(圖片來源:元大投資先生官網)
(免責聲明:本文為使用經驗分享,僅供讀者學習參考,不構成買賣建議,投資有賺有賠,請讀者獨立思考後再做投資,盈虧對自己負責。)

選股加投資一手搞定

近年來大家使用 3C 的習慣,已經逐漸從電腦世代轉移到手機世代,在你一天的生活中電腦可以不開機,但卻沒辦法不使用到手機。如果我們想要直接在手機上選股/投資一手搞定,有沒有什麼好用的 APP 呢?不妨看看我這篇的介紹。

真正躺著賺的獲利!定期定額富邦 ETF 2019/09 績效回顧 (2020-04-07 更新)

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我在 2019/06 的文章中《閒錢不要再傻傻放銀行!富邦 ETF 定期定額一年多投資實戰成果分享》,已經倡導過一次最簡單最無腦的投資方式就是「定期定額 ETF」,講了一次大家沒感覺,那麼我就再講第二次,希望可以再讓大家有感一些。
分享目前富邦定期定額的成效,如下圖,總投資成本一共為 279966 元,面市值的損益為 +17049元,外加已經收進口袋的 +7200 元的配息收益,總報酬率為 (17049+7200) / 279966 = +8.67% ,投資期間為 1 年 5 個月(第一次扣款時間為 2018 年 4 月),我認為算是不錯的投資績效。