2017年5月13日 星期六

將資金從美國券商 TD Ameritrade 電匯回台灣完整實戰教學懶人包 (2017-06-01 更新)

許多人聽到投資美國券商,最擔心害怕的其中一個問題,就是該如何將美金資產匯回?網路上的資料零零散散又寫的不是很清楚,所以 HC 就將自己實戰操作的經驗做了整理,分享給大家,希望降低大家對於投資美國券商的恐懼,勇敢的踏出第一步。

本文將會提供如何從美國券商 TD Ameritrade 填寫 wire request (電匯申請書),將美金匯回台灣的外幣帳戶

如果你是對將美金從台灣的銀行匯往美國券商有興趣的話,則請移駕到這篇文章:

如果你對美國券商的投資有興趣,目前美國券商開戶都有一些開戶優惠,優惠想要拿好拿滿,請參考此篇文章:
如果你是投資的新手,要特別注意理專對你講的洋洋灑灑,腦海裡卻只在乎他自己的口袋,抽佣、手續費有沒有扣好扣滿,想要避免這種狀況,其實自己閱讀一些書籍,累積的理財知識就可以勝過台灣大部分的理財專員,請參考HC推薦給新手的書單:

首先,請先下載 TD Ameritrade 官方電匯申請書,請點此連結下載。可以先用電腦打開 PDF 檔做編輯,再列印出來親自簽名。(或者全部用手寫也可以)(除了簽名可以是中文,其餘欄位請都以英文做填寫)


填寫範例請參考下圖(可點圖放大觀看),內容純許虛構,請按照自身狀況做填寫:

以下一一講解各個欄位(沒有特別提到的地方就不需填寫,請留白即可):

1a. TD Ameritrade Account Number:
請填寫欲從哪一個 TD Ameritrade 轉出的券商帳號


1b. Title on TD Ameritrade Account:
填寫 TD Ameritrade 的帳戶名


PS. 若忘記自己的帳戶資訊,請登入 TD 網銀 =>鼠標移至 Client Services => 在 My profile 欄位找到 Personal information 後點擊 => 第一個欄位 Account information 就可以找到了。

1c. Amount of Wire in $USD:
請填寫欲轉回的金額(美金),例如美金3萬元,則填入 $30000。


1d. Date to Send Wire:
請寫欲發動電匯的日期,通常就寫送出的那天日期就可以了。

1e. Purpose of Wire:
請填寫匯款的目的,這邊要寫明確一點,不然可能會被客服刁難。例如買房子籌措資金,可以寫 To buy a house,例如想要轉回一些錢做別的投資,可以寫 To buy stocks


2c. Receiving International Bank Name:
台灣這邊的收款銀行名稱+分行名稱,例如國泰銀行台北分行,則填寫 Cathay United Bank, Taipei Branch.。英文銀行名稱可以到銀行的官網做查詢。(PS. 記得你要有該銀行之外幣帳戶!!)


2d. City/Country:
銀行所在的城市與國家,例如台北,請填 Taipei city, Taiwan (R.O.C.)。

2e. SWIFT Code/Bank ID Number of International Bank:請填寫該銀行之 SWIFT Code,這資訊除了各銀行官網可查詢到,外幣存摺上面應該也會寫。

2f. Account/IBAN/CLABE Number at Receiving Bank:
請填上外幣存摺上面的帳戶號碼


2g. Name(s) on Receiving Bank Account:
收款人的外幣帳戶英文名字 (TD 好像有限制收款人跟轉出人要為同一人,這是安全性的問題,避免你的帳戶若是被盜用,錢會被轉到別人帳戶。)

2h. Recipient’s Address:
請填寫收款人的住家英文地址,地址翻譯請參考郵局的中翻英。(其實我猜就算沒寫也無所謂)

2i. Recipient’s City and Country:

收款人所在的城市與國家

最後請在第四 Signatures 部分的第一個欄位 Primary Account Holder’s Signature 印出後親簽,為了怕簽名難以辨識,後面的 Printed Name 的欄位,請以正楷寫上名字,或是用打字的打上你的名字。最後再標上簽名的日期,格式則以"月份-日期-年份"的順序寫上。

根據上述填寫完畢之後,請重新掃描成電子檔。一樣登入 TD 網銀,滑鼠移至 Client Services => 點擊 Message Center => 點擊 Compose (撰寫新信件),填上名字,Choose a topic 請選擇 "Cash service" => Inquire about 則選擇 "Outbound wires",右側的信件內容可以寫上:
"Please help to process Wire Request (International). Thanks."

如下圖所示:
最後請記得附上匯款申請書的掃描檔,在 Attach files 旁邊點選"選擇檔案",將你的申請書成功上傳夾帶後即可點選 Send (寄出)。

分享匯款歷程記錄供大家做參考:

2017-04-10 00:40 透過 TD 網銀 Message Center,送出 wire request 的表格。

2017-04-10 01:00 收到客服回覆的信件,告知已送件處理。

2017-04-10 18:00 登入 TD 網銀,看到金額已被扣除。

2017-04-11 12:00 接到國泰銀行來電,詢問匯回的來源(告知行員是證券投資所得),行員表示下午就可以入帳,費用會從電匯金額裡直接扣台幣300元之等值美金(即扣10美金左右)

2017-04-11 15:14 看到金額已入帳,成功匯回。

總共大概需要一個半天的時間,速度還算可以,總費用只有10美金(支付台灣這邊的銀行),TD Ameritrade 端並沒有收取任何費用

最後還要提醒各位,當你匯回超過100萬台幣價值的話,記得要申報海外所得,關於報稅、海外所得的部份,請參考此文,這裡就不詳述了。

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延伸閱讀:



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17 則留言:

  1. 您好!想請問一下,如果連同本金匯回,超過100萬以上如何舉證成本?

    例如2016年匯出本金200萬(台幣)投資,2017年賺10萬,2017年打算匯回本金100萬+所得10萬=110萬台幣,是要列印TD Ameritrade 的Net Cash Balance資料證明海外所得10萬給國稅局嗎?
    謝謝!

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    1. 印象中只需要申報而已,超過670萬才要繳稅,可參考此篇文章
      https://www.moneydj.com/tax/content.djhtm?a=04-06

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  2. 你好 請問TD電匯回台灣都不收手續費嗎?扣10美金是中間行的收費嗎?

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    1. 我文章都有寫,為什麼你都不仔細閱讀QQ
      節錄文章內容: "總費用只有10美金(支付給台灣這邊的銀行),TD Ameritrade 端並沒有收取任何費用。"

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  3. 有點好奇電匯為什麼不用費用?
    官網好像有寫要收$25
    是最近的優惠嗎?

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    1. 我也覺得蠻奇怪的,跟收款銀行不知道有沒有關係。我匯回國泰,TD的確沒收費。但匯回中信帳戶,TD有扣25美金,不知道跟收款銀行有沒有關係。

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  4. TD匯回台灣的費用遠比firstrade跟史考特便宜多了的感覺....

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    1. 我匯回國泰,TD的確沒收費。但匯回中信帳戶,TD有扣25美金,不知道跟收款銀行有沒有關係。有沒有便宜我也不確定,不過資料供你參考。

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  5. 請問有人是匯回台銀帳戶的嗎?想知道手續費要多少?謝謝。

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  6. 不好意思請問現在international wire request裡面多了一項IRC/IFSC Number,這欄有需要填寫嗎?

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    1. 昨天匯回國泰, 沒有填寫, 也可以成功.

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  7. 匯入花旗不用入戶手續費

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  8. 請教...如果沒有掃描機,
    是否可用相機拍照再轉成PDF檔?
    另外TD的完整FAX是否為0-0021-800-875-5485
    感謝!

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    1. 可以,但要清楚。建議妳直接用 Message Center 寄給客服即可,不需要再用 FAX。

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  9. 目前新的電匯申請表的第二大項,有一個新的欄位,要求寫ICR/IFSC Number
    請問ICR/IFSC Number是指什麼?謝謝您

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  10. 您好:請TD問匯款回台的這份申請表有2張,2張都要掃描再寄去嗎?因為我只寄一張,卻失敗了

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